Судебное взыскание задолженности

Взыскание задолженности через суд: как ускорить и выстроить процесс

С образованием дебиторской задолженности может столкнуться любое предприятие, независимо от его сферы деятельности. Речь может идти о передаче финансовых средств «взаймы» и должнике, забывшем о необходимости возврата задолженности, или об исполненных обязательствах по поставке продукции или оказании услуг и покупателе/заказчике, отказывающем в оплате, или об отправленном подрядчику/поставщику авансе и ненадлежащем исполнении обязанностей контрагентом.

От того, насколько качественно в компании организован процесс взыскания дебиторской задолженности, во многом зависит финансовая стабильность бизнеса. Ведь любой долг, по сути, является не просто потерянными деньгами, но и утраченной потенциальной прибылью, убытками другого характера (не закупленная новая продукция, необходимость оформления займа на развитие дела и т.д.). Помимо этого, просроченная и не полученная задолженность связана с налоговыми рисками. Т.к. налоговики, узнав о столь «неосторожном» финансовом ведении бизнеса, могут сделать выводы о противозаконной налоговой оптимизации, выводе активов и других нарушениях НК РФ.

Шаг №1. Подготовительные мероприятия

До оформления и передачи искового требования о взыскании задолженности в суд, нужно:

• Провести анализ обстоятельства дел;
• Определиться с правовой позицией;
• Выработать план действий для принудительного взыскания задолженности.

На данном этапе №1 советуем осуществлять следующие процедуры.

Определитесь с порядком взыскания долга

Перед непосредственным взысканием узнайте, не находится ли должник в статусе банкрота, не инициировал ли он или против него дело о банкротстве. Т.к. с момента постановления арбитражем определения о признании обоснованным заявления о банкротстве и начале наблюдения (для юридических лиц) или реструктуризации задолженности (для частных граждан) наступают следующие последствия:

1. Прекращается начисление штрафов, пени, других неустоек, процентов и денежных санкций по обязательствам гражданина, помимо текущих платежей.
2. Период исполнения финансовых обязательств, образовавшихся до вынесения судебного постановления, считается наступившим.

Проверить должника или группу должников на банкротство можно с помощью интеграции с сервисом “Федресур” в программе для взыскания “БИТ.Управление задолженностью”.

Данная интеграция даст возможность:

• отслеживать актуальную информацию по банкротству.
• не упустить срок подать заявление на включение в реестр кредитора.
• вовремя прекратить судебное дело и начать работать с конкурсным управляющим.

План действий кредитора, время на защиту имущественных интересов в случае банкротства должника определяются правовой природой требований к нему и процедуры, введенной в отношении должника.

В нашей статье мы рассказываем о том, как взыскать задолженность с должника, не имеющего статуса банкрота.

Осуществите мероприятия по досудебному взысканию задолженности

Попытка урегулировать конфликт в досудебном порядке, если спор возник в результате договоров и иных сделок, неосновательного обогащения, обязательна. Кроме того, иногда, если процедура досудебных разбирательств осуществлена правильно, она приносит желаемые результаты, и позволяет отказаться от дорогого и продолжительного разбирательства в суде.

Досудебное взыскание долга – подготовка и отправка претензии. Также с должником могут быть проведены переговоры. Важен метод отправки требования. Зачастую претензия отправляется получателю через курьерскую службу или по э-мейлу. Но впоследствии суд может решить, что данный порядок направления требования был ненадлежащим, и вернуть иск за несоблюдение должного порядка досудебного урегулирования спора

Направлять претензию необходимо по юридическому адресу организации (узнать адрес можно в выписке из ЕГРЮЛ на официальном портале ФНС РФ) заказным письмом с описью вложения через Почту РФ.

Узнайте актуальное финансовое состояние должника

Уточнив информацию о банкротстве и связанного с данным статусом изменения порядка судебного взыскания задолженности, узнайте иные аспекты бизнеса должника: сданная бухгалтерская отчетность за прошедший отчетный период, наличие/отсутствие отчетность за последний отчетный период, судебных разбирательств. Если финансовое положение дел должника крайне тяжелое, то, возможно, дешевле и легче отказаться от судебного взыскания задолженности, избавив себя от пустой траты времени и оплаты дополнительных судебных расходов.

Шаг №2. Оформление и передача искового требования в суд

Если отправка требования о погашении задолженности в досудебном порядке не принесла результата, необходимо направить иск в суд.

Если должник – ИП или организация, то исковое требование нужно отправлять в арбитраж. В других ситуациях, в том числе если работа индивидуального предпринимателя официально прекращена, разбирательство будет вестись через суд общей юрисдикции.

Подсудность по делам о взыскании долга

При условии, что другая подсудность не прописана в договоре, иски о взыскании долга направляются в суды по месту регистрации ответчика. Учтите, что в договоре может присутствовать пункт о том, что все споры будут рассматриваться через арбитражный суд. В таком случае направлять иск необходимо будет именно в третейский суд (за некоторыми исключениями).

Когда в работе долговых обязательств более сотни, определение подсудности вручную становится практически непосильным и влекущим ошибки трудом. Автоматическое определение подсудности так же возможно по группе должников в программе “БИТ.Управление задолженностью”. В системе доступен Всероссийский классификатор мировых и районных судов. Данный инструмент определяет суд по адресу прописки должника.

Иск можно подать лично или через представителя:

• Любой почтовой/курьерской службой;
• Почтой РФ;
• Через электронную систему подачи документов в суд.

Правила оформления иска о взыскании долга

Требования к оформлению иска о взыскании задолженности регламентированы ст. 131 ГПК РФ, ст. 125 АПК РФ:

• Исковое требование составляется в письменной форме;
• Обязательно указание наименования суда, в который направляется документ, сведений об ответчике, истце, третьих лицах;
• Требования к ответчику нужно изложить, опираясь на статьи закона и другие нормативно-правовые акты;
• Обязательно указание даты отправки претензии должнику;
• При указании цены иска, нужно выполнить расчет требований;
• Можно ходатайствовать об аресте финансовых средств на банковском счете должника, наложении других обеспечительных мер, нацеленных на обеспечение исполнения решения суда о взыскании долга;
• Следует указать список прилагаемой документации.

Программа решает задачи эффективного управления электронной документацией с возможностью создания любых документов на основе шаблонов с автоматическим расчетом Госпошлины.

В программу загружены шаблоны документов:

• Досудебная претензия;
• Исковое заявление;
• Заявление о вынесении судебного приказа;
• Заявление о замене стороны;
• Заявление о возбуждении исполнительного производства.

Если перечисленные требования не будут выполнены, иск останется в суде без движения. Т.е. процесс принятия искового требования к рассмотрению будет приостановлен из-за необходимости устранить имеющиеся недочеты, допущенные при оформлении и отправке иска. После устранения недостатков, суд примет исковое заявление к производству или повторно возвратит его.

Согласно ст. 56 ГПК РФ и со ст. 64 АПК РФ любой лицо, принимающее участие в разбирательстве, обязано доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих возражений и требований. Поэтому важно, чтобы все перечисленные в иске требования были основаны на доказательствах.

Рекомендация юриста: советуем, подавая иск в суд, заявлять любые допустимые штрафные санкции к взысканию с должника. В том числе по прежним просрочкам оплаты с его стороны.

Учитывайте период исковой давности: допустим, предприятие поставляет продукцию должнику на протяжении 3-х лет, и в течение периода действия соглашения контрагент регулярно допускал просрочки по оплате продукции. По последним поставкам продукция не была оплачена продолжительный срок, предприятие обращается в суд для взыскания задолженности, и может потребовать выплаты неустойки за просрочку оплаты не только той продукции, по поставке которой образовался долг. Но и по всем ранним просрочкам. Уточните правила расчета неустойки, процентов за пользование финансовыми средствами. Правила расчета регламентированы ст. 395 ГК РФ.

Также советуем ознакомиться со ст. 317.1 ГК РФ, рассказывающей в каком размере и когда можно взыскивать проценты.

Пакет документов для взыскания долга через суд

Для взыскания долга потребуется первичная документация с указанием поставленной продукции, осуществленных работ, оказанных услуг или других оснований образования задолженности. Если долг возник, например, из-за поставок товара, к документам будут относиться: товарная накладная или универсальный передаточный документ. А при несоблюдении периода выплаты займа – расписка и договор займа.

Если с ответчиком был заключен договор, он также должен быть приложен к пакету бумаг. Т.к. условия соглашения станут применяться при рассмотрении спора. Зачастую договора содержат условия, касающиеся порядка оплаты, сроков ответа на претензию, ответственности за неисполнение обязательств, подсудности и т.д. При наличии акта сверки взаимных расчетов, подписанного обеими сторонами, его также следует приложить к исковому требованию как доказательство отсутствия спора по возникшей задолженности (ускорит разбирательство).

Общий список документации для направления искового требования о взыскании просроченной дебиторской задолженности:

• Квитанция об оплате госпошлины за рассмотрение заявления в суде;
• Копия договора, удостоверяющего образование просроченных обязательств по оплате, с дополнительными соглашениями, приложениями, спецификациями (если таковые имеются);
• Копии бумаг, удостоверяющих оплату судебных издержек (при наличии, допустим, затрат на услуги юриста для взыскания долга);
• Документы, подтверждающие отправку искового заявления и документов к нему должнику, третьим лицам (опись вложения, почтовая квитанция об отправке);
• Копия доверенности, если исковое требование подписывается представителем;
• Копия решения о назначении гражданина, действующего без доверенности от имени юридического лица – истца выписки из ЕГРЮЛ в отношении истца и должника (если истец и/или должник являются индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом);
• Копия свидетельства о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (для ИП) или о регистрации истца в качестве юридического лица (если он является юридическим лицом);
• Копии документации, удостоверяющей соблюдение претензионного периода (уведомление о получении или распечатка информации с сайта Почты РФ, опись вложения, почтовая квитанция);
• Копии платежных поручений, других платежных бумаг (если долг образовался в результате неосновательного обогащения ответчика, выдачи займа, перечисления аванса и т.д.);
• Копии первичной документации, доказывающей образование долга (УПД, товарные накладные, акты осуществленных работ, оказанных услуг и другие).

В программе реализован механизм пакетной отправки документов, который не позволит отправить пакет документов, если какой-то из документов не приложен.

Важно: с 01 октября 2019 года представлять в арбитраже интересы организации может ее руководитель или лицо с высшим юридическим образованием.

Оплата пошлины за рассмотрение искового заявления о взыскании задолженности в суде

Чтобы подать исковое заявление в суд, нужно оплатить госпошлину или направить ходатайство о предоставлении отсрочки или рассрочки по оплате пошлины в установленном порядке (в некоторых ситуациях истцов освобождают от обязательств по оплате госпошлины, в таких случаях нужно указывать основание для освобождения от оплаты госпошлины). Отсутствие оплаты или ходатайства обернется определением суда об оставлении заявления без движения, в котором будет предложено устранить имеющиеся недочеты.

Сумму госпошлины определяет НК РФ. Она зависит от цены искового требования:

• Менее 100 000 руб. – 4 % стоимости искового требования, но не менее 2 000 руб.;
• Более 100 001 руб. до 200 000 руб. – 4 000 руб., плюс 3 % суммы, превышающей 100 000 руб.;
• Более 200 001 руб. до 1 млн. руб. – 7 000 руб., плюс 2 % суммы, превышающей 200 000 руб.;
• Более 1 000 001 руб. до 2 млн. руб. – 23 000 руб., плюс 1 процент суммы, превышающей 1 млн. рублей;
• Более 2 млн. руб. – 33 000 руб., плюс 0,5 % суммы, превышающей 2 млн. руб., однако не более 200 000 руб.
• Суд общей юрисдикции

• Менее 20 000 руб. – 4 % стоимости иска, однако не менее 400 руб.;
• Более 20 001 руб. до 100 000 руб. – 800 руб., плюс 3 % суммы, превышающей 20 000 руб.;
• Более 100 001 руб. до 200 000 руб. – 3 200 руб., плюс 2 % суммы, превышающей 100 000 руб.;
• Более 200 001 руб. до 1 млн. руб. – 5 200 руб., плюс 1 % суммы, превышающей 200 000 руб.;
• Более 1 млн. руб. – 13 200 руб., плюс 0,5 % суммы, превышающей 1 млн. руб., но не более 60 000 руб.

При выполнении всех условий, предписываемых российским законодательством, суд вынесет определение о принятии искового заявления к производству. Дело может рассматриваться:

1. В порядке приказного производства.
2. В порядке рассмотрения по общим нормам искового производства.
3. В порядке упрощенного производства.

Упрощенное и приказное производства значительно ускоряют процедуру взыскания задолженности в суде. Но допускаются не во всех случаях взыскания долга.

Шаг №3. Защита прав и интересов в суде

После передачи искового требования и при условии выполнения всех норм, регламентированных законами РФ, суд принимает иск к производству. Если дело рассматривается в исковом производстве (за определенными исключениями) судом назначается судебное заседание по рассмотрению искового требования.

Чаще всего на расстояние иска о взыскании долга в суде уходит полтора-два месяца. Но требование может быть рассмотрено в упрощенном порядке (без вызова участников, со сжатыми сроками рассмотрения дела и вступления в силу судебного постановления).

Если дело рассматривается в приказном порядке, суд не информирует ответчика о рассмотрении иска, судебное заседание не проводится. Судебное постановление по существу заявленного иска выносится в течение 5 суток с момента поступления заявления о вынесении судебного приказа в суд. Суд направляет копию своего постановления ответчику. Должник в течение 10 дней со дня получения постановления может возразить относительно исполнения приказа. Одновременно с этим, суд в любом случае отменяет судебное постановление, если от ответчика в регламентированный срок приходят возражения относительно исполнения приказа.

Направив исковое заявление в суд, следует контролировать движение дела на официальном сайте суда (принятие заявления судом, решение по судебному заседанию, если иск разбирается в общем порядке, производство решения суда, судебного приказа и т.д.).

Шаг №4. Получение судебного постановления, судебного приказа или исполнительного листа

Итогом рассмотрения дела становится:

• В приказном производстве – судебный приказ;
• Решение суда.

Сроки и порядок вступления в законную силу постановления суда (приказа) зависят от порядка разрешения спора:

• В порядке рассмотрения по общим правилам исковых производств – по прошествии месяца с момента принятия приказа, при отсутствии апелляционной жалобы. При подаче апелляционной жалобы приказ, если он не отменен и не изменен, получает законную силу со дня принятия постановления суда апелляционной инстанции;
• В порядке упрощенного производства – по прошествии 15 суток со дня принятия приказа, и отсутствии апелляционной жалобы;
• В порядке приказного производства – по прошествии 10 суток со дня получения копии судебного приказа ответчиком, если в данный период должником не выдвинуты возражения.

Шаг №5. Исполнение судебного постановления, фактическое взыскание задолженности

После того, как судебное постановление получает законную силу, истцу передается исполнительный лист, где указана сумма к взысканию. Если разбирательство проводилось в порядке приказного производства, то постановление суда, вступившее в законную силу, приравнивается к исполнительному документу, и дополнительно забирать исполнительный лист дополнительно не требуется. Также нет необходимости в получении исполнительного листа, если ответчик выполняет судебное постановление добровольно.

Для взыскания судебный приказ (исполнительный лист) подается:

• В подразделение Службы судебных приставов по месту нахождения ответчика;
• В банк, в котором у должника имеется банковский счет.

Повысить шансы на успешное взыскание просроченной дебиторской задолженности через суд и фактическое взыскание долга можно, заручившись поддержкой профильного юриста.

Какие инструменты автоматизации ускорят судебное и исполнительное взыскание?

Судебное и исполнительное взыскание это поэтапный процесс, где каждый этап взаимозависимы друг с другом. Вероятность ошибки из-за человеческого фактора велика. В итоге она приведет к отказу в суде и финансовым потерям. Автоматизация каждого шага даст возможность снизить затраты и повысить вероятность положительного результата судебного и исполнительного взыскания. Ниже мы визуализировали процесс взыскания на судебном и исполнительном этапе.

Ускорить процесс взыскания помогут следующие инструменты:

По итогу использования инструментов автоматизации взыскатель получит следующие результаты:

• Исключится вероятность ошибок в документах;
• Сократится время на подготовку документов, формирование и отправку пакета документов в суд;
• До минимума сократится время на составление отчетности;
• Ускорится взаимодействие с приставами;
• Увеличится вероятность положительного результат в суде;
• Значительно ускориться и повысится эффективность судебного взыскания.

БИТ.Управление задолженностью – специализированная CRM-система для взыскания задолженности на всех этапах.

Как взыскать долг через суд. Судебной порядок взыскания задолженности

О чем статья? О получения своего долга через суд.

Кому и чем будет полезна? Физическим и юридическим лицам, которые пытаются вернуть свои деньги, предоставленные в долг. Доходчиво описаны возможные варианты решения проблемы.

Что подразумевает процедура взыскания долгов?

В мире, где все закреплено на партнерских отношениях, регулирование такого щепетильного вопроса, как возврат долга, имеет большое значение. Когда заемщик ваших денежных средств не желает добровольно возвращать взятую сумму, приходится прибегать к государственным органам.

С помощью процедуры взыскания осуществляется принудительное возвращение долга физическому или юридическому лицу через суд.

Каждый случай возврата долговых средств индивидуален и на взыскание задолженности в суде уходит много сил, времени и нервов.

Как происходит взыскание долга?

Порядок взыскания задолженности состоит из 3 этапов:

1. Досудебное разбирательство

На этом этапе вы можете уговорить задолжника вернуть долг без длительных разбирательств в суде. Ведь ему это явно не принесет удовольствия и только добавит проблем. Такой способ называется претензионными переговорами.

Инструментом таких переговоров, в основном, выступает претензионное письмо. Его следует направить должнику с конкретным описанием не соблюдённых им обязательств по договору. А также указать на появление просроченной оплаты.

Важно четко соблюдать два пункта:

1. Все претензионные договоры должны быть задокументированы.
2. Правила этикета и требований законодательства РФ должны быть соблюдены.

Но если вас только кормят завтраками, и у вас не получается вернусь свои денежные средства мирным путем, следует задуматься о взыскании задолженности через суд и приступать к следующему этапу.

2. Судебное производство

Чтобы взыскать задолженность, следует пройти судебную процедуру и получить решение. Происходит это в следующем порядке:

• для начала, лицо, которое хочет взыскать долг, подает заявление в суд на должника;
• заявление принимают и рассматриваются претензии каждой стороны;
• заводится дело;
• далее будут проходить судебные заседания, на которых разберут приведенные доказательства. В качестве них могут выступать аудио и видео файлы, интернет-переписка, смс-сообщения, показания свидетелей и документация;
• только после полного изучения и разбора дела, выносится положительное или отрицательное решение о взыскании задолженности с ответчика.

Но если, даже имея на руках судебное решение, должник отказывается выполнять свои обязательства, вам придется приступить к третьему этапу.

3. Исполнительное производство

Когда взыскание задолженности в арбитражном суде не дало результатов, совершаются другие действия, способствующие получению долговой суммы:

• подается исковое заявление;
• затем формируется исполнительный лист;
• в течение 3-х дней он передается в ФССП;
• спустя определенное время выносится приказ о начале исполнительного производства;
• затем должнику дается время на погашение своей задолженности;
• если этого не произошло, судебные приставы начинают изымать все движимое и недвижимое имущество;
• оно продается с аукциона, а вырученной суммой оплачиваются долги и начисленные проценты.

Судебные приставы вправе наложить арест на имущество должника и его счета до того момента, пока он не погасит свои задолженность.

Если ответчиком выступает юридическое лицо, судебное взыскание долгов может быть погашено путем дополнительного выпуска акций по сниженной цене, за счет денежных средств, находящихся на счетах банка и дебиторских счетах, а также путем выставления арестованных предметов на аукционе. Этими же способами можно удовлетворить взыскание налоговой задолженности.

Все вышеупомянутые способы могут осуществляться только по судебному приказу. За должником всегда остается право оспорить решение суда в течение отведенного времени.

Насколько быстро вы получите долг с помощью судебных приставов, зависит только от вас. Действовать нужно быстро и настойчиво. Вы должны часто напоминать о себе судебным приставам и плотно с ними сотрудничать. Иначе должник успеет сам продать все имущество, а в этом случае вам будет очень трудно что-либо получить от него.

Каждый из этих этап требует значительных затрат времени, все зависит от сложности дела. Чем проще ситуация, тем быстрее решится вопрос.

Чтобы оградить себя от изнуряющих походов в суд и досконального изучения большого объема информации, стоит обратиться за помощью к специалистам и доверить судебное взыскание задолженности профессионалам с многолетним опытом. Это значительно ускорит процесс и увеличит шанс на возврат долга.

Но если вы все-таки решите действовать самостоятельно, обязательно ознакомьтесь с нужной информацией из проверенных источников.

Определите вероятность взыскания дебиторки с вашего должника

Ответив на 11 вопросов, вы получите экспертную оценку права требования и вероятности его взыскания, а также рекомендации по дальнейшим действиям от экспертов по взысканию. После этого, сможете определить, насколько оперативно необходимо решать проблему, ведь промедление – это потеря ваших денег.

№1 Были ли случаи, когда Вы как руководитель или учредитель от имени компании продавали ее имущество себе или своим родственникам?

№2 Ваша компания за последние три года продавала свое имущество: недвижимость, транспортные средства, оборудование? Как вы определяли цену продажи? Почему решили продать имущество?

Продавали имущество, так как не хватало денег, чтобы рассчитаться по долгам. Продавали по заниженной цене, чтобы быстрее продать Продавали старое имущество, чтобы купить новое. Цену продажи определяли как рыночную, ориентировались по ценам на схожее имущество у других продавцов Не продавала

№3 В вашей организации практикуется проверка контрагентов на добросовестность: вы запрашиваете их учредительные документы, проверяете информацию на сайте ФНС России, Службы судебных приставов, в картотеке дел арбитражных судов? Встречаетесь ли Вы (или Ваши сотрудники) лично с руководителями (сотрудниками) контрагентов при заключении договоров или обмен документами происходит по почте?

№4 Известно введено ли в отношении Вашей компании конкурсное производство или наблюдение?

№5 На данный момент у вашей фирмы есть просроченная задолженность? Какой период просрочки?

У нас нет просроченной задолженности Есть задолженность. Срок не больше 1 месяца Есть задолженность сроком до 90 дней Есть задолженность сроком от 90 дней до года Есть задолженность сроком больше 1 года

№6 Подавали ли за последние три года контрагенты против Вашей компании иски о взыскании задолженности?

№7 Бывают ли в Вашей бухгалтерской и налоговой отчетности ошибки? Получали ли Вы от налоговых органов сообщения об ошибках?

Нет, за последние три года ошибок серьезных ошибок не было. Сообщений из налоговой не получали Иногда бывают ошибки, но мы сразу их исправляем В этот вопрос я не вникаю, этим занимается бухгалтер

№8 Были ли случаи утраты документы бухгалтерского учета

№9 Имеются ли у организации или у Вас как директора штрафы, задолженность, которые были начислены налоговой службой и другими госорганами, а также судом за нарушение налогового, административного или уголовного законодательства?

Нет Да, есть небольшие штрафы и начисления, до 1 млн. руб. Да, есть значительные начисления и штрафы, больше 1 млн. руб.

№10 Вносили ли Вы в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юрлиц (ЕФРСФДЮЛ) сведения о том, что: – в отношении Вашей компании введена процедура наблюдения?
– была смена адреса
– имущество в залоге
– смена учредителя директора
И т.д.

Сведения вносим всегда, либо оснований не было Не помню / не знаю, кто то должен вносить, но не знаю вносил или нет Не вносили

Возможно ли отменить приказ о взыскании задолженности?

Полностью отменить судебные взыскания долгов нельзя, но можно предпринять меры для уменьшения суммы иска. Это будет полезно знать ответчикам, чтобы понимать, как правильно отстоять свои права.

Причинами для оспаривания судебного приказа о взыскании задолженности могут выступать:

• слишком завышенная сумма взыскиваемого платежа;
• требуется погасить задолженность, у которой уже истек срок давности;
• приказ не соответствует требованиям действующего законодательства.

Когда ответчик получает судебный приказ, ему незамедлительно следует отправить возражение. Все это нужно сделать до истечения 10 дней с момента получения документа. Это является вашим законным правом. Также вы можете сами рассчитать сумму платежа и предоставить ее на рассмотрение судье.

Как понять, можете ли вы обратиться в суд для взыскания задолженности?

Если вы одолжили заемные средства, но вам их не возвращают в срок, а на руках у вас есть все доказательства передачи денег – смело обращайтесь в суд.

В качестве истца могут выступать:

• физические лица;
• финансовые структуры и банки;
• индивидуальные предприниматели;
• все юридические лица.

Судебное взыскание задолженности доступно каждому лицу, подвергшемуся невыплате заемных средств.

Какие меры применяет суд, чтобы взыскать задолженность?

В большинстве случаев, когда дело доходит до суда, должник понимает, какая судьба его настигнет, и в срочном порядке начинает «подготовку к суду». Он переписывает все свое движимое и недвижимое имущество на родственников и близких друзей, закрывает банковские счета, снимает все денежные средства со своих счетов и кладет туда, откуда их нельзя взыскать.

Но суд хочет обезопасить истца от таких неправомерных поступков и предлагает свою помощь в качестве определенных действий.

Они представляют собой:

• временно замороженные счета ответчика на период, пока идет судебное разбирательство о взыскании задолженности;
• в срочном порядке арестовывается имущество ответчика;
• с помощью судебных приставов будет произведена опись ценностей;
• запретит распоряжаться любым имуществом, пока нет соответствующего решение суда;
• истец может подать заявление об обеспечение искового заявления на любом этапе принятия судебного решения.

Важно подать заявление по всем правилам. В противном случае, ответчик может воспользоваться сложившейся ситуацией и уменьшит ваши шансы на получение денежных средств. Для этого стоит не только проконсультироваться, но и вместе со специалистами составить правильное заявление об обеспечении искового заявления. Также, вместе с профессионалами, стоит подготовиться к возможным уловкам ответчика.

Также рекомендую прочитать эту статью

Для чего и как составляется письмо о погашении дебиторки

О чем статья? О правилах составления и направления письма с претензией об оплате задолженности. Кому и чем будет полезна? Коммерсантам: как кредиторами,, так и

Когда человек уклоняется от уплаты своего долга, не стоит рассчитывать на его порядочность в суде.

Судебное взыскание долгов – один из эффективнейших методов вернуть заемные средства. Но это хорошо работает только при документально подтвержденном факте передачи денег. Если же в качестве доказательств выступает небольшая расписка (часто заключается между физическими лицами), придется прибегать к дополнительным доказательствам, например, показаниям свидетелей, но шансы выиграть дело о взыскании задолженности при этом снижаются.

Важно при заключении договора с контрагентами или заемщиками особое внимание уделить пункту возврата заемных средств, а также, на способ урегулирования спорных моментов. Чтобы оградить себя от лишних головных болей. Если вас что-то не устраивает в договоре – вносите поправки. Не стоит даже начинать тему о том, как важно заключать договор, даже с самыми близкими знакомыми. О ваших деньгах позаботиться можете только вы сами.

1. Всегда заключайте юридически грамотный договор о займе денег.
2. Воспользуйтесь помощью специалистов, чтобы достичь наилучших результатов.
3. Старайтесь решить все возникшие разногласия на стадии досудебных переговоров.

Понравилась статья? Расскажи об этом друзьям

Основатель антикризисной юридической компании «Рыков групп»

Специализации: антикризисное управление и банкротство крупных предприятий и организаций; управление проблемными активами; взыскание дебиторской задолженности, деятельность коллекторов; субсидиарная ответственность по обязательствам должника.

Эффективное взыскание долга по решению суда

Победа в суде – лишь половина дела во взыскании долга. Что нужно предпринять, чтобы получить деньги с должника, объясняет Андрей Тишковский.

Практические рекомендации, которые помогут увеличить не только результативность и скорость взыскания долга, но и вероятность возврата денег.

Тишковский Андрей Александрович
Не работает

Итак, свершилось то, чего вы так долго ждали. Наконец-то вы получили исполнительный документ о взыскании с должника весьма приличной денежной суммы и с нетерпением ждёте возврата своих «кровных». Хорошо, если у вашего должника есть деньги, и ещё лучше, если у него есть желание их вам вернуть. Но не секрет, что случаи быстрого и лёгкого возврата просроченного долга довольно редки. Скорее всего, к моменту получения исполнительного документа вы уже многое испробовали: вели переговоры с должником о погашении долга, направляли ему претензии с подробным описанием юридических последствий уклонения от оплаты долга, подали иск в суд, выиграли процесс и получили решение. При этом прошёл значительный период времени: в среднем типовые дела по «дебиторке» длятся от полугода до года. Как показывает практика, в большинстве случаев выиграть суд – это всего лишь половина пути, который предстоит пройти взыскателю. Вторая половина, если ваш должник не является финансово состоятельным, приходится именно на принудительное исполнение решения суда.

Куда предъявляется исполнительный документ?

Существует несколько вариантов того, каким образом можно предъявить к взысканию исполнительный документ. Согласно Федеральному закону «Об исполнительном производстве», вы имеете право подать исполнительный документ в территориальное отделение Службы судебных приставов. Это может быть отделение, находящееся как по месту жительства (регистрации) должника, так и по месту его пребывания (фактическому местонахождению), а также по месту нахождения его имущества.

Кроме того, вы можете и миновать обращение к судебным приставам и подать исполнительный документ в банк, в котором открыт расчётный счёт должника. Чтобы узнать, услугами какого банка пользуется должник, обратитесь в любой налоговый орган с заявлением о предоставлении сведений о счетах должника – и сможете получить эту информацию по истечении 7 дней. А если ваш должник – гражданин из бюджетной сферы, то можно начать со Сбербанка: учитывая долю банковского рынка, которую тот занимает, шансы списать деньги должника «наугад» довольно велики. Банк, получивший исполнительный документ от взыскателя, обязан самостоятельно установить счета и списать денежные средства со всех имеющихся счетов в пределах суммы, указанной в исполнительном листе.

Наконец, исполнительный документ может быть предъявлен в организацию, которая выплачивает должнику-гражданину периодические платежи (зарплату, пенсию, стипендию). Это могут быть компания-работодатель должника, пенсионный фонд, образовательное учреждение и др. Законодательство допускает такой способ взыскания, если сумма долга не превышает 25 000 рублей либо если по исполнительному документу возмещается вред здоровью, взыскиваются алименты или другие периодические платежи.

Как правильно оформить заявление в службу судебных приставов?

В случае если с помощью банков, работодателя и других организаций взыскать долг невозможно, то следует обращаться в Службу судебных приставов.

Исполнительное производство возбуждается судебным приставом-исполнителем на основании заявления взыскателя или его представителя. К заявлению о возбуждении исполнительного производства прикладывается оригинал исполнительного листа и доверенность представителя (если он сам подписывает заявление).

Перед подачей исполнительного документа важно проверить, не истёк ли трёхлетний срок на предъявление исполнительного листа, все ли необходимые сведения в исполнительном документы указаны (перечень требований смотрите в ст. 13 ФЗ «Об исполнительном производстве») и нет ли в исполнительном документе ошибок. Иначе пристав-исполнитель обязан отказать в возбуждении исполнительного производства. Правда, стоит отметить, что, например, в последние годы судебная практика критически относится к отказам в возбуждении исполнительного производства из-за отсутствия в исполнительном листе информации о месте рождения должника, указывая на незначительность этой идентифицирующей информации (см. Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 7 октября 2015 г. по делу №А60-19042/2015).

Особое внимание стоит уделить доверенности, то есть полномочиям представителя. В тексте доверенности должно быть указано право доверенного лица на предъявление и отзыв исполнительного документа. В противном случае пристав-исполнитель вынесет постановление об отказе в возбуждении исполнительного производства и вернёт исполнительный документ. Также стоит знать и о других правомочиях представителя, которые специально оговариваются в доверенности. Такими правомочиями являются:

• передача полномочий другому лицу (передоверие),
• обжалование постановлений и действий (бездействия) судебного пристава,
• получение присужденного имущества,
• отказ от взыскания по исполнительному документу,
• заключение мирового соглашения.

Таким образом, при подготовке доверенности нужно проверить, соответствует ли объем правомочий, указанных в доверенности, тем правомочиям, которые реально необходимы при представлении интересов взыскателя.

Важно тщательно поработать над содержанием заявления. В заявлении необходимо указать ходатайства о наложении ареста на имущество, о котором вам известно:

• сведения о банковских счетах,
• недвижимость (можно сделать запросы заранее и приложить к заявлению выписку из ЕГРН),
• автотранспорт (возможно, вы сняли копию свидетельства о регистрации транспортного средства),
• сведения о месте работы (указать данные работодателя, адрес, номер телефона),
• сведения из ЕГРЮЛ о правах на доли должника в организациях,
• сведения о супруге должника-гражданина (имущество супруга может быть арестовано, а кредитор может потребовать выдела доли должника через суд).

Порой из-за недостатка в заявлении информации пристав ведёт исполнительное производство несколько месяцев, тогда как это можно было бы сделать гораздо быстрее.

Рекомендуем при подаче документов в канцелярию отдела судебных приставов сразу поинтересоваться, кому из судебных приставов-исполнителей будет передан исполнительный документ, узнать номер его кабинета и контактный телефон. Заявление взыскателя и исполнительный документ в течение 3-х дней передаются из канцелярии судебному приставу. Важно проконтролировать соблюдение этого срока (можно позвонить или прийти повторно). В исполнительном производстве нерабочие и праздничные дни не учитываются при определении срока. На практике бывают случаи, когда без каких-либо законных оснований исполнительный документ может пролежать в канцелярии более года.

Судебный пристав-исполнитель в трехдневный срок со дня поступления к нему исполнительного документа выносит постановление о возбуждении исполнительного производства либо об отказе в возбуждении исполнительного производства. Этот процесс также нельзя оставлять без внимания: если потребуется, нужно напомнить приставу об установленном в законе сроке.

Примечательно, что у взыскателя появилась возможность получать информацию о ходе исполнительного производства при помощи электронной почты. Для этого необходимо сообщить свой адрес электронной почты в заявлении о возбуждении исполнительного производства или в отдельном уведомлении. Помимо этого, появилась возможность направлять электронные обращения через личный кабинет стороны исполнительного производства на сайте Службы судебных приставов. Электронное взаимодействие на этой ниве пока совершенствуется, но уже даёт свои скромные плоды, позволяющие оперативно получать и передавать информацию, заявления и ходатайства.

Информацию о возбуждении исполнительного производства и данные пристава, который ведёт производство, также можно получить в Банке данных исполнительных производств на сайте Службы судебных приставов. К тому же можно подписаться на изменения информации по исполнительным производствам вашего должника, что очень полезно.

В дополнение рекомендуем подписаться на изменение информации о должнике на сайте картотеки арбитражных дел. В случае если в отношении должника будет возбуждено дело о банкротстве, у вас будет два месяца (с момента публикации) на включение своих требований в реестр требований кредиторов для последующего их удовлетворения из конкурсной массы должника. По окончании процедуры организация-банкрот будет исключена из реестра юридических лиц, а банкрот-гражданин может быть освобожден от уплаты долгов.

Исполнительное производство возбуждено, что дальше?

После возбуждения исполнительного производства судебный пристав-исполнитель направляет электронные запросы в Росреестр, Федеральную налоговую службу, ГИБДД, Пенсионный фонд РФ, в банки, с которыми организован электронный документооборот, ЗАГС, ГИМС, Ростехнадзор, операторам сотовой связи, в Федеральную миграционную службу. Ответы на запросы, как уже отмечалось, приходят приставу в течение нескольких дней, а некоторые – в течение нескольких недель.

Если есть срочная необходимость в аресте имущества должника, то с приставом-исполнителем нужно договориться о совместном выезде, по возможности, обеспечив автотранспорт. Выезжать к должнику лучше всего в первые же дни исполнительного производства, то есть пока он ещё не знает о возбуждении процедуры принудительного взыскания. В этом случае должник может не успеть перевезти ликвидное имущество в другое место или «нарисовать» документы, подтверждающие выбытие имущества из его собственности.

Во время выезда настаивайте (а лучше – договоритесь с приставом заранее) о составлении акта-описи имущества, вынесения постановления о наложении ареста на имущество и передаче арестованного имущества на ответственное хранение вам (за исключением недвижимого, которое взыскателю на хранение передано быть не может). Если имущество при наложении на него ареста передаётся на ответственное хранение должнику или членам его семьи, то должник должен быть письменно предупрежден об уголовной ответственности по ст. 312 УК РФ «Незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту либо подлежащего конфискации».

Если сумма долга свыше 2 250 000 рублей, напомните приставу о необходимости предупредить должника об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности». В перспективе это может дать дополнительные возможности для побуждения должника к погашению долга.

В случае если должник будет препятствовать приставу или откажется выполнять его законные требования, то он может быть привлечён к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.14 КоАП РФ. Кстати, по указанной статье могут быть оштрафованы любые лица и организации, которые не исполняют требования пристава о предоставлении информации, перечислении денег и т.п.

Как ограничить должнику выезд за границу?

Пристав вправе на шесть месяцев ограничить должнику выезд за пределы Российской Федерации, если:

• должник уведомлен о возбуждении исполнительного производства,
• основанием для взыскания является судебный акт,
• истёк 5-дневный срок для добровольного исполнения судебного акта,
• долг превышает 30 000 рублей (а по социально важным взысканиям – алиментам, компенсации морального вреда и т.п. – 10 000 рублей).

Если сумма взыскания от 10 000 до 30 000 рублей, то такая мера может быть применена по истечении двух месяцев, предусмотренных для добровольного исполнения судебного акта.

Если спустя шесть месяцев после вынесения судебного акта должник всё ещё не погасил задолженность, пристав может повторно наложить запрет на выезд за пределы России. Взыскателю важно отслеживать завершение указанных сроков и напоминать приставу о необходимости повторного вынесения постановления об ограничении должнику выезда за границу.

Как судебные приставы продают имущество должника?

В первую очередь производится обращение взыскания на денежные средства должника. До тех пор, пока не будут проверены все его банковские счета, арестованное имущество на реализацию выставляться не будет. Поэтому важно узнать, проверены ли имеющиеся счета должника, есть ли в деле ответы банков. В случае если денег на банковских счетах должника нет или их недостаточно, пристав начинает оценку и реализацию арестованного имущества.

Оценку и продажу имущества должника осуществляют специализированные организации. На открытых торгах в форме аукциона продаются:

• вещи дороже 500 000 рублей,
• недвижимость,
• ценные бумаги,
• имущественные права,
• заложенное имущество, на которое обращено взыскание для удовлетворения требований взыскателя, не являющегося залогодержателем,
• предметы, имеющие историческую или художественную ценность.

Организацией и проведением торгов занимается Росимущество. Информация о реализации имущества на торгах публикуется в периодических изданиях и на сайте торгов.

Если имущество не будет продано после первых торгов, то судебный пристав-исполнитель снижает его стоимость на 15% и снова выставляет на торги. В случае если и повторные торги не состоялись, пристав предлагает взыскателю забрать нереализованное имущество с уменьшением стоимости на 25% от начальной цены в счёт погашения долга. Если взыскатель в течение пяти дней после получения предложения не забирает нереализованное имущество, то оно возвращается должнику. По закону, реализация имущества проводится в течение двух месяцев, но на практике эта процедура занимает трех месяцев до двух лет (это зависит от расторопности пристава, оценщика, реализатора, а также от вовлеченности в процесс реализации самого взыскателя).

Нельзя не упомянуть и об упрощённом порядке реализации имущества стоимостью менее 30000 рублей. В случае наложения ареста на такое имущество должник вправе в течение десяти дней со дня извещения об оценке подать ходатайство о самостоятельной его реализации. Пристав может предоставить должнику возможность продать имущество в течение десяти дней. У взыскателя после получения оценки имущества тоже есть десять дней для подачи ходатайства об оставлении имущества за собой. В случае отсутствия ходатайства о самостоятельной реализации со стороны должника или безуспешной реализации имущества должником судебный пристав-исполнитель предлагает имущество взыскателю в счёт погашения долга. Если взыскатель отказывается его принять, имущество передаётся на принудительную реализацию в обычном порядке.

Таким образом, должнику первому предоставляется право реализовать имущество стоимостью менее 30000 рублей. Затем право забрать имущество в счёт долга предоставляется взыскателю. Если взыскателей, подавших ходатайство, несколько, то первым будет тот, чьи требования выше в очерёдности, установленной ст. 111 ФЗ «Об исполнительном производстве, а если взыскатели относятся к одной очереди – тот, чей лист поступил на принудительное исполнение ранее другого.

Важно учитывать, что у должника-гражданина имеется исполнительский иммунитет, установленный ст. 446 ГПК РФ. Не подлежит реализации жилое недвижимое имущество, являющееся единственным пригодным для проживания должника и его семьи.

Споры относительно предоставления иммунитета на многометражные дома и квартиры должника по-прежнему не утихают. Конституционный суд РФ рекомендовал законодателю разработать необходимую законодательную базу для преодоления иммунитета на жилую площадь, превышающую социальные нормы жилья, и появилось несколько законопроектов, потерпевших фиаско. Тем не менее, вопрос обсуждается, и когда-нибудь в нем будет поставлена точка.

Стоит отметить два важных аспекта. Во-первых, иммунитет предполагает запрет реализации, арест имущества при этом не запрещён. Поэтому при открытии наследства в пределах стоимости наследуемого имущества за долги наследодателя будут отвечать наследники, а если имущество будет выморочным, его унаследует государство в лице Росимущества или муниципальное образование (если наследуется земельные участки или жилая недвижимость). Важно, чтобы арест, наложенный на жилое имущество должника, был сохранен и исполнительное производство не было ошибочно окончено или прекращено.

Во-вторых, пока законодатель думает, как правильно обратить взыскание на часть многометражных жилых помещений должника, появилась судебная практика, позволяющая выделить часть имущества (одну или несколько комнат) и реализовать её на торгах. Это довольно смело, прогрессивно, но не слишком распространено.

В принудительном исполнении важным вопросом является наличие у должника общего имущества, приобретённого в браке. Порой всё имущество записано на супруга (супругу), и тут у судебного пристава-исполнителя имеется редко используемая возможность запрашивать сведения о таком имуществе и накладывать на него аресты до разрешения вопроса о выделе доли должника из общего имущества супругов.

Стоит ли обжаловать действия судебного пристава-исполнителя?

По закону, содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства. Это не означает, что через два месяца долг будет взыскан. Также это не означает, что судебный пристав-исполнитель вынесет постановление об окончании исполнительного производства.

Истечение сроков совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения не влечёт за собой последствий в виде окончания исполнительного производства. Исполнительный документ может лежать у пристава годами. Поэтому обжалование бездействия пристава в связи с просрочкой в два месяца может оказаться бесперспективным. Вышестоящее должностное лицо (старший судебный пристав отдела) или суд откажет в удовлетворении такого заявления.

На практике обжалование действий пристава приводит к излишнему формализму в его работе по вашему производству. Поэтому лучше иметь доверительные отношения с приставом.

Жаловаться старшему судебному приставу, в прокуратуру или суд рекомендуем только тогда, когда речь идёт о существенном нарушении ваших прав (например, если пристав совершает незаконные действия или если имеются сведения и факты о том, что пристав в сговоре с должником). Рекомендуем вам известить пристава о намерении подать жалобу: возможно, пристав исправит допущенные ошибки или прекратит бездействие, и жаловаться не придётся.

Мы уверены, что практическое применение рекомендаций, перечисленных в статье, увеличит не только результативность и скорость взыскания, но и вероятность возврата долга в целом.

Принудительное взыскание долга судебными приставами

Наличие долгов — это всегда неприятно. Вдвойне неприятно, если ими начинают заниматься приставы. В этом случае у должника возникает множество вопросов. Как именно происходит принудительное взыскание? Какие действия приставы могут совершать, а какие, наоборот, не могут? Как обезопасить себя и не допустить того, чтобы забрали имущество? Давайте разберемся с каждым из этих вопросов по порядку.

Случаи, в которых приставы могут принудительно взыскивать долги

Судебные приставы-исполнители могут принудительно взыскивать задолженности только в том случае, если у них на руках есть исполнительный документ (например, исполнительный лист или судебный приказ), а сам должник не отвечает по своим обязательствам и не погашает долги.

К исполнительным документам относится не только исполнительный лист. Есть и другие виды таких документов, все они указаны в ст. 12 ФЗ-229.

Самые распространенные долги, по которым приставы осуществляют принудительное взыскание:

• плата за жилищно-коммунальные услуги
• кредиты в банках
• займы в МФО
• штрафы ГИБДД
• налоги
• алименты
• долги по распискам

Как происходит принудительное взыскание долга

1. Пристав возбуждает исполнительное производство, направляет должнику соответствующее постановление и дает 5 дней для добровольного исполнения требований. Этот срок начинается с того момента, как лицо получило письмо по почте или открыло уведомление на портале «Госуслуги».

Если производство инициируется повторно по одному и тому же исполнительному документу, то срок для добровольного исполнения требований может не предоставляться (здесь все зависит от пристава, но в 9 из 10 случаев время не предоставляют). По истечении этого срока сотрудник ФССП приступает к взысканию долга, а должнику придется оплачивать исполнительский сбор, составляющий 7%, но не менее 1 000 рублей.

2. Поиск денежных средств должника. Забегая вперед, скажем, что этот процесс занимает у пристава минимум времени. Первым делом он направляет запросы в банки. Если у должника в этих банках открыты счета или имеются карты, то пристав накладывает на них арест и списывает денежные средства. Дополнительно запросы направляются в ФНС и ПФР.

Это делается для того, чтобы узнать, делает ли физическое лицо отчисления по НДФЛ, получает ли пенсию, если да, то какую, и в каком размере. Если пристав находит заработную плату или пенсию, то он имеет право списывать до 50% (иногда — до 70%) от их общего размера. Списания будут проводиться каждый месяц, пока задолженность не будет полностью погашена.

3. Поиск имущества. Пристав находит имущество, принадлежащее физическому лицу, и накладывает на него арест. Если и в этом случае должник не погашает задолженность, то ранее арестованное имущество описывается и реализуется через аукцион. Все средства, вырученные от продажи, идут на погашение долговых обязательств.

Если денег от продажи имущества оказалось недостаточно, чтобы выплатить долги, то приставы продолжают работать дальше. И наоборот, если после удовлетворения долговых обязательств и погашения исполнительского сбора остались деньги, то они возвращаются обратно должнику. Также, помните: приставы не могут забирать имущество, перечисленное в ст. 446 ГПК РФ.

4. Применение других мер воздействия на должника. К ним относятся ограничение на управление транспортным средством (применяется, если у должника есть водительское удостоверение) и запрет на выезд за границу. Эти меры применяются, если размер задолженности превышает 10 000 рублей.

Оба ограничения действуют, пока должник полностью не оплатит долги. Если он, несмотря на все запреты, сядет за руль и «попадется» инспектору ГИБДД, то есть риск лишиться водительского удостоверения. Такая же ситуация с выездом за границу России: пока долг не будет оплачен, должник просто не пройдет таможенный контроль.

Что приставы могут делать при взыскании долгов, а что — нет

Все, что касается деятельности, прав и обязанностей судебных приставов, регулируют ФЗ-118 «Об органах принудительного исполнения Российской Федерации» и ФЗ-229 «Об исполнительном производстве». Они определяют права и обязанности приставов, а также порядок принудительного взыскания долга.

Приставы могут:

• вызывать должника
• проверять документы, удостоверяющие личность
• направлять запросы в банки для получения информации
• арестовывать и описывать имущество, передавать его на хранение и продавать через торги
• пользоваться транспортом физлица для транспортировки арестованного и изъятого имущества
• осматривать имущество должника
• арестовывать денежные средства, перечисляемые в качестве заработной платы, пенсии или иного источника дохода
• взыскивать штраф
• запрашивать персональные данные о физическом лице

Приставы не могут:

• начинать взыскание до истечения срока на добровольное исполнение обязательств
• арестовывать и изымать имущество, попадающее «под защиту» по ст. 446 ГПК РФ
• необоснованно взыскивать штрафы,
• запрещать выезд за границу при размере долга менее 10 000 рублей
• нарушать права и законные интересы должника
• входить в жилое помещение без согласия физлица (исключение — разрешение старшего судебного пристава)

Приставы нарушили закон: что делать

Если принудительное взыскание долга ведется с нарушениями, то можно и даже нужно жаловаться на приставов. Есть несколько способов это сделать:

• Подать жалобу в порядке подчинения. Обращение в письменной форме направляется вышестоящему судебному приставу. Однако у вас есть всего 10 дней, чтобы его подать: отсчет начинается с того момента, когда вы узнали о нарушении со стороны пристава;
• В прокуратуру. Если обращение к приставу не дало никакого результата, можно подать жалобу в прокуратуру. Помощники рассмотрят доводы, указанные в обращении, и проверят их на обоснованность;
• В суд. Это самый долгий, но единственный способ не только пожаловаться на деятельность приставов, но и получить компенсацию ущерба (например, если своими действиями сотрудник ФССП нанес ущерб должнику). Важно: сначала это нужно доказать.

Когда приставы не могут взыскивать долги с физического лица

Приставы не могут забрать то, чего нет. Если у должника нет никакого имущества или дохода, часть которого можно было бы арестовать, то производство оканчивается, а исполнительный лист возвращается обратно взыскателю «до лучших времен».

Если у вас есть имущество, но вы хотите его защитить и списать все долги, то лучшим решением станет банкротство. Для этого нужно обратиться в суд с заявлением о признании неплатежеспособности и пройти одну из процедур: реструктуризацию задолженности или реализацию имущества.

С того момента как суд признает заявление о банкротстве обоснованным, вы сможете забыть обо всех проблемах с приставами, кредиторами и коллекторами. Доверьте ведение дела профессионалам — юристам нашей компании. Записывайтесь на консультацию и получите квалифицированную помощь по любым вопросам.

Евгения Ивановна отвечает за эффективность и качество взаимодействия юристов и клиентов компании. Её основные задачи — обеспечение скорости и своевременности ответов на все интересующие вопросы о банкротстве, а также консультация клиентов в процедуре. Именно сотрудники отдела Евгении Ивановны оперативно реагируют на каждое обращение по поводу документов, хода процесса или сроков банкротства.

Принудительное взыскание долга судебными приставами Статья: Принудительное взыскание долга судебными приставами Боднар Евгения Ивановна

К сожалению, судебные приставы не всегда работают добросовестно. Многие из них предпочитают бездействовать или, что еще хуже, превышают полномочия. Такие ситуации нельзя оставлять без внимания. Что делать в этих случаях и куда жаловаться на судебных приставов — обо всем подробнее в нашей пошаговой инструкции. Когда можно подать жалобу на судебного пристава Все, что касается деятельности […]

Арест имущества — это мера, обеспечивающая принудительное исполнение требований о взыскании денежных средств. Она применяется, когда должник не выплачивает долг, несмотря на наличие судебного акта. О том, какое имущество могут арестовать приставы, как проходит процедура, и какие способы её избежать существуют в 2022 году — смотрите далее. Арест имущества: что это Арест имущества — способ, […]

Наличие долгов — это всегда неприятно. Вдвойне неприятно, если ими начинают заниматься приставы. В этом случае у должника возникает множество вопросов. Как именно происходит принудительное взыскание? Какие действия приставы могут совершать, а какие, наоборот, не могут? Как обезопасить себя и не допустить того, чтобы забрали имущество? Давайте разберемся с каждым из этих вопросов по порядку. […]

Когда возможно досрочное окончание исполнительного производства. Как добиться от пристава его закрытия?

Досрочно прекратить начатое исполнительное производство необходимо по разным причинам: некоторые граждане желают оформить внесудебное банкротство, кто-то выехать за границу, а кому-то требуется исправить свою кредитную историю.

Какая бы цель не скрывалась под досрочным закрытием исполнительного производства, в нем скрывается множество процедур, разобраться в которых простому обывателю достаточно сложно. О том, как добиться досрочного завершения исполнительного производства, расскажем в новом материале Bankiros.ru.

Какие существуют основания для досрочного окончания исполнительного производства

Юридические основания для прекращения исполнительного производства перечислены в статье 45 ФЗ №229. Закон предусматривает следующие причины для прекращения производства:

• исполнение должником всех требований из исполнительного документа;
• исполнение требований о солидарном взыскании. Это возможно, когда производство было запущено в отношении нескольких должников. При этом неважно, за счет одного или всех должников погашен долг;
• возвращение взыскателю исполнительного документа на основаниях статьи 46 ФЗ №229;
• возвращение исполнительного документа взыскателю по требованию суда;
• ликвидация компании должника;
• банкротство должника;
• направление исполнительного листа компании для удержания необходимых платежей в уполномоченную организацию;
• завершение срока исковой давности для исполнения решения суда или другой организации по делу административного характера.

Что означает фактическое исполнение требований

Фактическое исполнение требований означает полное погашение задолженности, что подтверждено документально. При этом не стоит путать закрытие задолженности должником и постановление о прекращении или приостановке исполнительного производства, вынесенное судом или ФССП. Последнее связано скорее с процессуальными процедурами, чем реальными действиями гражданина по уплате долга.

Что означает возврат исполнительного документа

Документ возвращается взыскателю по нескольким причинам:

• взыскатель подал соответствующее заявление;
• невозможно установить местонахождение должника, его собственность, а также определить принадлежащие ему ценности, в том числе накопления на банковских счетах;
• у должника нет никакого имущества, что подтверждено судебным приставом, который пытался отыскать собственность;
• взыскатель отказался засчитывать в счет долга имущество должника, которое не удалось продать на торгах;
• взыскатель мешает должнику погасить долг;
• должник является иностранцем или не имеет никакого гражданства и выдворен за пределы Российской Федерации.

В плане досрочной закрытия исполнительного производства может подойти возврат исполнительного документа взыскателю из-за отсутствия у должника имущества, за счет которого можно погасить долг.

После этого, если задолженность гражданина составляет от 50 до 500 тысяч рублей, он может обратиться в Многофункциональный центр с заявлением о признании его банкротом в упрощенном порядке. В этом случае не требуется оплата каких-либо расходов – не предусматривается даже госпошлина. В упрощенном банкротстве не требуется участие суда и арбитражного управляющего. Если за полгода должник внезапно не обогатится, а взыскатели не заподозрят его в сокрытии доходов, он будет освобожден от долговых обязательств.

Что представляет собой ликвидация компании или банкротство должника

Исполнительное производство прекращается при ликвидации предприятия и банкротстве физлица. Если сумма долга выше 500 тысяч рублей, то процедура происходит в судебном порядке. К работе привлекается финансовый управляющий.

Чтобы начать процедуру судебного банкротства, должник должен иметь российское гражданство, задолженность больше 500 тысяч рублей и просрочку по платежам больше трех месяцев.

Для неисполнения требований кредиторов у должника должны быть веские причины. Нежелание платить по долгам уважительной причиной не является. При первых признаках того, что должник пытается ввести кредиторов и суд заблуждение, ему может грозить административное и даже уголовное наказание.

Потенциальный банкрот должен подготовить информацию о всех задолженностях и кредиторах и финансовые документы.

В рамках производства суд может назначить реструктуризацию долга или реализацию имущества. В рамках первой процедуры должник может договориться с судом об изменении графика и суммы платежей. Во втором случае имущество должника будет выставлено на торги, вырученные средства от которых пойдут на погашение задолженности.

После этого должник может быть признан банкротом. Подробнее об этой процедуре вы можете узнать в нашем отдельном материале.

Что означает истечение срока исковой давности по исполнительному документу

Период взыскания в ходе исполнительного производства устанавливается в пункте первом статьи 36 ФЗ №229. Согласно документу, требования по исполнительному листу должны быть исполнены в течение двух месяцев. Некоторые должники уверены, что если скрываться от пристава и не исполнять свои обязательства в течение двух месяцев, то производство будет прекращено. Однако это далеко не так.

Судебное взыскание задолженности

Чтобы предоставить вам план мероприятий по взысканию задолженности, заполните форму ниже, мы свяжемся с вами по результатам анализа ситуации.

Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку “Отправить” Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных

Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку “Отправить” Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных

Мы можем бесплатно проанализировать вероятность взыскания по вашему долгу. Заполните заявку и юрист свяжется с вами!

Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения.
Нажимая кнопку “Отправить” Вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных

Взыскание задолженности — это процедура, целью которой является возвращение долга. Существует три стадии возврата долгов: досудебная, судебная и внесудебная. В этой статье мы расскажем о стадиях взыскания задолженности и основных инструментах, используемых для возвращения долга.

Особенности досудебного взыскания задолженности

Досудебное взыскание позволяет решить проблему задолженности без привлечения третьих лиц. На этой стадии взысканием занимаются сотрудники банка-кредитора, которые вместе с должником ищут подходящий способ погашения долга. Общение специалистов банка с должником осуществляется посредством телефонных звонков, SMS‑сообщений, почтовых рассылок или личных встреч. Досудебное взыскание относится к самым простым методам возврата долга — после успешных переговоров обычно принимается решение о реструктуризации задолженности или увеличении срока возврата.

Важный факт: Реструктуризация долга — это внесение изменений в условия его погашения. Реструктуризация актуальна при появлении угрозы банкротства заёмщика и выгодна обеим сторонам: кредитору реструктуризация позволяет вернуть денежные средства без суда, а заёмщику — сохранить хорошую кредитную историю.

Досудебное взыскание долга включает:

• информирование должника о наступлении срока погашения задолженности;

• подготовку письменных уведомлений о необходимости возврата долга;
• проведение встреч и переговоров с неплательщиком.

Отказ должника от выполнения требований может служить основанием для начала процесса взыскания задолженности в судебном порядке.

Важный факт: Должник имеет право подать ходатайство на возврат уже выплаченной страховой части, отсрочку исполнения решения суда и отмену начисленных штрафов. После детального рассмотрения дела суды довольно часто освобождают неплательщиков от части долга — эту процедуру регламентирует ст. 333 ГК РФ.

Этапы составления и подачи иска:

В исковом заявлении нужно указать сумму искового требования, наименование суда, ФИО и контактные данные истца и ответчика, а также кратко описать сложившуюся ситуацию — как сформировалась задолженность и какие меры были предприняты до суда. Все изложенные факты необходимо подтвердить документально.

► Подготовка документации и уплата пошлины

К исковому заявлению следует приложить несколько документов:

• копию претензии, отправленной неплательщику;
• все доказательства отсутствия оплаты (соглашения, акты, расписки и проч.);
• расчёт суммы искового заявления с учётом процентов;
• переписку, видео- и аудиоматериалы;
• квитанцию, свидетельствующую об уплате госпошлины.

► Подача иска в суд

При подаче искового заявления и прилагаемой к нему документации необходимо убедиться в том, что дежурный судья или работник канцелярии суда сделал на заявлении отметку о том, что иск принят к рассмотрению.

► Объявление судебного приказа

После завершения судебного процесса возможны две формы взыскания задолженности:

Подобная форма предполагает выдачу истцу исполнительного листа. Если должник не способен безотлагательно погасить задолженность, исполнительный лист передаётся судебным приставам.

Судебные приставы имеют право:

• отнимать часть доходов неплательщика (не более половины);
• налагать арест на имущество и ценные бумаги должника;
• подавать объявления о розыске неплательщика;
• отбирать водительские права заёмщика и запрещать ему выезжать из страны.

Эта форма взыскания производится после предоставления работникам суда доказательств, свидетельствующих о нарушении заёмщиком своих обязательств. На данном этапе приставы могут лишить должника прав на имущество. К имуществу, которое не может подвергаться аресту, относится материнский капитал, продукты питания и техника, необходимая заёмщику для работы.

Важный факт: Иностранные граждане, не ликвидировавшие свою задолженность, чаще всего выдворяются за пределы Российской Федерации.

Как производится внесудебное взыскание задолженностей

Внесудебное взыскание подразумевает передачу долга третьим лицам — организациям, которые называются коллекторскими агентствами и специализируются на возврате задолженностей. Стоимость услуг подобных агентств составляет до 50% от имеющейся задолженности. На сегодняшний день полномочия работников коллекторских агентств ограничены законодательством.

Коллекторы не имеют права:

— угрожать здоровью заёмщиков, оскорблять и унижать их;

— контактировать с неплательщиками с 22:00 до 8:00;

— оказывать давление на родственников и друзей заёмщика;

— распространять ложную информацию о неплательщиках в соцсетях и других информационных источниках;

— беспокоить должников более трёх раз в неделю.

Важный факт: Если вы столкнулись хотя бы с одним из перечисленных выше пунктов, необходимо обращаться в полицию.

Законные инструменты взыскания задолженности

• Телефонные звонки

• SMS-информирование

• Письма

• Выезд представителя банка или частного кредитора на дом или работу заёмщика

Подводя итоги, отметим, что взыскание задолженности относится к трудоёмким процессам, требующим знаний в разных областях законодательства. Именно поэтому предпринимательские компании, финансовые организации и крупные коммерческие структуры привлекают к процедуре взыскания долгов квалифицированных экспертов.