Где проверить страховой полис ОСАГО

Онлайн проверка полиса ОСАГО на подлинность через базу РСА

С 19 октября 2022 г. в силу вступили поправки в законодательство, согласно которым финансовые платформы (агрегаторы) могут продавать электронные полисы ОСАГО (Фед. закон от 20.07.2022 № 212-ФЗ). Ранее эти веб-сервисы, включая наш — gazbuka.ru, предоставляли информационные услуги. Сравнивали цены. Помогали рассчитать стоимость полиса на онлайн-калькуляторе. И перенаправляли пользователя на выбранный сайт страховой компании. Теперь оформление и продажу автостраховок государство доверило агрегаторам. Если вы скептически относитесь к посредникам, то можете самостоятельно проверить полис ОСАГО на подлинность. Для этого воспользуйтесь базой АИС, доступ к которой возможен через сайт Российского союза страховщиков (РСА).

• скидку на штрафы ГИБДД;
• дату продления ОСАГО и техосмотра;
• срок оплаты транспортного налога;
• изменения в истории КБМ.

Наши сервисы

Ответственность автовладельца при наличии поддельного полиса

Рынок фальшивых документов очень сильный в РФ. Это связано с тем, что спрос на дешевые бумаги со стороны населения очень высок. Как следствие, в сети появилось много сайтов, которые предлагают дешевую документацию. В том числе и страховки ОСАГО. Причем как бумажные, так и электронные.

Некоторые водители сознательно покупают фальшивки из финансовых соображений. Другие случайно попадаются на удочку мошенников. Но и те и другие становятся правонарушителями. Использование поддельных документов предусматривает ответственность, согласно п.3, п.5, Ст. 327 УК РФ «Подделка, изготовление или оборот поддельных документов…» Штраф до 80 000 руб. или лишение свободы на срок до 1 года. Поэтому старайтесь проверить полис ОСАГО сразу после оформления.

Способы проверки полиса ОСАГО онлайн

С 2013 г. начала работать Автоматизированная Информационная Система некоммерческой организации РСА (Российский союз автостраховщиков). Здесь, в базе АИС, хранятся сведения о действующих и деактивированных договорах ОСАГО, страховых компаниях, выдавших полис, регистрационные знаки и VIN-коды транспортных средств. А также персональные данные автовладельцев, включая их личный рейтинг безаварийности КБМ. Поэтому проверить ОСАГО по базе можно 2 способами: с помощью автостраховки и документов на машину.

По серии и номеру полиса

Чтобы сделать проверку полиса ОСАГО по серии и номеру договора, воспользуйтесь формой на странице. Затем:

1. Выберите серию договора.
2. Введите номер полиса ОСАГО.
3. Нажмите «Найти».

Через 1–2 секунды веб-сервис отобразит на экране таблицу. Здесь будет указана информация о полисе ОСАГО. Название страховщика. Срок действия договора, и на какое ТС он оформлен. ФИО владельца. Место проживания. КБМ. Сумма страховой премии.

По ВИН-номеру автомобиля

База АИС РСА позволяет найти ОСАГО по номеру автомобиля или его VIN-коду. Например, страховки нет под рукой, но есть СРТС или ПТС. Или вы хотите узнать информацию о машине, которая покинула место ДТП, по ее государственному регистрационному знаку. Для поиска информации зайдите в блок «Проверка полисов ОСАГО» на странице https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policyInfo.htm:

1. Выберите в шапке платформы раздел «РЕКВИЗИТЫ ТРАНСПОРТНОГО СРЕДСТВА»
2. Впишите сведения о ТС: VIN-код, рег. знак, номер кузова или шасси. Установите дату.
3. Пройдите капча-код и нажмите «Поиск».

Cервис откроет информационную таблицу о договоре ОСАГО, страховой компании, транспортном средстве и водителе.

Где найти серию и номер полиса

Узнать серию и номер договора автострахования можно из бланка. Первая часть состоит из трех буквенных обозначений. Например, литеры: ААА, ЕЕЕ, ХХХ и других. Затем идет цифровой 10-значный код. Если у вас электронный полис (е-ОСАГО), то найти его серию и номер можно в Личном кабинете на официальном сайте страховой компании. Или в базе АИС РСА, по номеру машины. А если вы зарегистрируетесь на нашей платформе gazbuka.ru, то в Личном кабинете будет отображаться информация о ваших действующих автостраховках.

Если полис не проходит проверку

Сведения о договорах ОСАГО регистрируются в базе РСА не позднее 5 рабочих дней с момента оформления (п.1.10 Правила ОСАГО N 431-П). Если полис не проходит проверку, то, возможно, информация о нем еще не поступила в систему. Как правило, РСА присылает смс-оповещение о том, что ОСАГО зарегистрирован в базе данных. Если договор не найден даже по прошествии 5 дней, то срочно пишите запрос в страховую компанию. Это можно сделать в офисе обслуживания СК или из Личного кабинета страхователя.

Как не стать жертвой мошенников

Покупайте ОСАГО только у проверенных страховых компаний. Список таких организаций есть на сайте РСА. Совсем скоро здесь появится перечень финансовых платформ, которым дали разрешение продавать договоры автострахования. Не покупайте ОСАГО по телефону, с дисконтом 50 %. Не соглашайтесь на предложение случайных страховых агентов, которые вызывают подозрение. Проверяйте страховку на подлинность в базе РСА в течение 5 дней после оформления.

Не пользуйтесь фальшивым полисом автострахования, так как можете стать фигурантом уголовного дела по ст. 327 УК РФ.

Проверка ОСАГО в базе РСА поможет вам убедиться в подлинности договора. Для поиска информации необходимо использовать серию и номер полиса. Если его нет под рукой, тогда найти сведения помогут: регистрационный знак или VIN-код автомобиля. Услуга проверки бесплатная.

Сегодня вступили в силу обновления закона «Об ОСАГО» ФЗ-40, согласно которым вы можете оформить полис обязательного автострахования без диагностическо.

Новости 0 11346

Ездить в нетрезвом состоянии становится все более нерентабельным, особенно рецидивистам, по чьей вине ранее в ДТП пострадали или погибли люди. Власть .

Новости 0 11399

Уже осенью 2022 г. депутаты новой ГД решительно возьмутся за реформу ОСАГО по заявке Центробанка и Союза автостраховщиков. На этот раз систему автогра.

Новости 84 14932

Во вторник 15.06.2022 г. Госдума приняла в третьем чтении поправки к закону № 170 «О техническом осмотре транспортных средств. », согласно которым «о.

Проверка полиса ОСАГО по номеру

Воспользоваться возможностью определить, настоящий ли полис, могут все желающие. Это помогает установить подлинность собственного бланка, а также удостоверить в наличии страховки у лица, виновного в ДТП.

Как проверяется

Проверить ОСАГО желательно сразу после заключения соглашения со страховой компанией или спустя время, сопоставив сведения в документе с представленными в действительности данными.

Как оформлен настоящий бланк

• Он больше стандартного печатного листа А4 (разница до 1 сантиметра).
• Видны водяные знаки с логотипом РСА.
• Особая фактура бумаги – разноцветные включения по всей странице.
• Металлизированная полоса слева.
• Десятизначный номер, серия ЕЕЕ для печатного документа и ХХХ для виртуального.
• пункты договора заполнены сведениями или перечеркнуты.

При оформлении договора выдается платежный документ с указанием внесенной суммы, равной прописанной в полисе.

Перед оплатой и подписанием бумаг желательно проверить у второй стороны наличие и валидность лицензии на право выдачи страховых полисов этого вида.

Проверочный сервис РСА

Самый простой и быстрый способ убедиться, что полис настоящий – по единой базе. На сайте в «Проверке полисов» представлена форма, в которой указываются регистрационные данные договора. После проверки пользователя — выдается код-капча — откроется окно, в котором будут все сведения об указанном документе.

Оформленному договору присваивается статус в соответствии с его действительным состоянием. При проверке полиса ОСАГО по базе РСА этот показатель является основным.

Находится у страхователя

Этот статус говорит о нормальном состоянии документа, но владелец должен проверить, совпадают ли срок действия и название страховой конторы со сведениями в фактически выданном документе.

Находится у страховщика

Если полис оформлялся недавно, у него может выпасть этот статус. Чаще всего он означает, что компания, выдавшая его, еще не провели регистрацию в базе.

Если договор заключался давно, то желательно связаться с офисом страховщика и выяснить причину отсутствия сведений о документе в системе.

Утерян/Утратил силу

Появление этих формулировок сообщает владельцу, что полис не имеет силы, и есть вероятность, что он поддельный. Придется покупать новый. Необходимо сообщить об этом факте в правоохранительные органы и попытаться связаться с людьми, которые оформили документ.

Проверка ОСАГО этим способом вполне достоверна, но если мошенники сделали дубликат уже существующей страховки, распознать это не удастся: система присвоит ему положительный статус. Проверить наличие дублирующего документа можно, выяснив, на какой именно автомобиль оформлена страховка. Для этого есть специальный сервис, который выдает информацию машине по номеру документа и ряду других данных (dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htm).

По запросу появятся сведения о машине:

• VIN, кузовной номер
• номер машины, присвоенный при регистрации авто
• сведения о состоянии страхового документа
• компания, с которой заключен договор.

Если полученная информация не совпадает с данными автомобиля, нужно сообщить об этом в полицию и попробовать связаться со страховой конторой, выдавшей документ.

Проверка по номеру машины

При утере бланка, а также для выяснения наличия страховки у виновника ДТП можно воспользоваться ссылкой на еще один сервис РСА — dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm.

Заполняется форма, в которую вносят:

• VIN-номер
• номер полностью (вместе с кодом региона)
• номер шасси/кузова.

Допускается указать только частичную информацию, а остальное вписать, если минимального количества данных недостаточно.

Желательно указывать дату – это поможет получить уточнения по срокам действия договора о страховке.

Как проверить подлинность полиса ОСАГО?

Страховой рынок всегда привлекал мошенников. Чтобы не стать их жертвой, автовладельцам не следует терять бдительность и обязательно проверять подлинность страхового полиса. В случае с полисом обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО), сделать это можно с помощью единой автоматизированной информационной системы Российского союза автостраховщиков (РСА), в которой фиксируются все договоры «автогражданки». Именно участившиеся случаи подделки бланков ОСАГО, использование мошенниками утраченных полисов, а также страховок уже не существующих компаний, у которых была отозвана лицензия, привели к тому, что РСА разработал федеральную систему для проверки их подлинности.

ОСАГО

Покупая полис ОСАГО, обратите внимание на размер бланка (он больше формата А4 примерно на 1 см), на наличие водяных знаков защиты с логотипом РСА. Кроме того, на бланке должны быть разноцветные ворсинки, а по левому краю проходить металлическая полоска. Номер оригинального полиса содержит 3 буквы (серия договора) и 10 цифр (номер бланка строгой отчетности – БСО). При этом, все цифры на бланке – выпуклые. Для бумажных полисов ОСАГО сейчас действует серия РРР/ННН.

Очень важно, чтобы сумма страховой премии в договоре совпадала с суммой денег, которую вы платите за полис. Конечно, при оплате вам обязаны выдать квитанцию.

Фальшивые бланки

Поддельные полисы ОСАГО злоумышленники изготавливают специально или воруют у страховой компании, но такие случаи очень редки. Крупные страховые компании серьезно следят за сохранностью ОСАГО, бумажная версия которых является бланками строгой отчетности (БСО).

Также поддельными являются бланки, которые принадлежат страховой компании с отозванной лицензией на ведение страховой деятельности.

Проверка на подлинность. База РСА

База РСА бесплатная и доступна абсолютно всем автовладельцем на официальном сайте организации – https://autoins.ru/. Проверить подлинность ОСАГО просто: перейдите в одноименную вкладку, выбрав после этого опцию «Проверка полиса». Вам не потребуются ни авторизация, ни регистрация, только сведения из документа, который есть у вас на руках или в электронном виде. Система обрабатывает данные и выдает результат мгновенно.

Мобильное приложение «Помощник ОСАГО»

В прошлом году в нескольких пилотных регионах заработало мобильное приложение «Помощник ОСАГО». В ноябре 2022 года мобильное приложение доступно для автовладельцев со всех уголков России. Один из создателей «Помощника ОСАГО» – РСА, поэтому проверить полис ОСАГО на подлинность в приложении так же просто, как и на официальном сайте организации. Скачать приложение можно в AppStore и Google Play.

Гос. номер, VIN код, номер кузова и шасси автомобиля

Проверить полис ОСАГО на подлинность с помощью VIN-номера, государственного регистрационного знака, номера кузова и шасси автомобиля важно для тех, кто хочет купить машину. Такой способ проверки подлинности полиса наиболее полный, вы получите информацию – действителен ли полис ОСАГО, кто вписан в него (если тип страховки ограничен).

https://autoins.ru/ -> ОСАГО -> Проверка полиса ОСАГО -> Реквизиты транспортного средства.

Результаты запроса в базу РСА

Сведения, полученные в базе РСА, гарантированно достоверные. Все дело в том, что в единую систему вносить данные могут только страховые компании. Особенно важно обращаться к проверенным страховщиком, давно работающим на страховом рынке и зарекомендовавшим себя.

Если вы столкнулись с мошенниками, то при проверке полиса, вы увидите сообщения – «Утратил силу» или «Утерян». Такие статусы свидетельствуют о том, что договор недействителен.

В отношении подлинных полисов «автогражданки» система выдает статусы – «Находится у страховщика» (если вы купили полис, но менеджер компании пока не успел внести данные в базу РСА) или «Находится у страхователя».

Статус «Находится у страхователя» – самый правильный. Обратите внимание, что срок страхования и название страховой компании должны совпадать с данными, которые содержаться в договоре. К сожалению, если мошенники продали вам дубликат страхового полиса, то вы тоже увидите статус «Находится у страхователя». Проверьте на сайте РСА, какая машина застрахована по полису и имейте ввиду, что полис – дубликат от мошенников, если сведения не совпали.

Если ваш полис «Находится у страховщика» и уже довольно давно, стоит связаться с компанией с просьбой прояснить ситуацию.

Проверка не дала результатов. Что делать?

Скорее всего, вы столкнулись со злоумышленниками. Для начала свяжитесь со страховой компанией, указанной в полисе.

Электронный полис ОСАГО

Е-ОСАГО – выбор многих современных людей. Полис электронный, но защита по нему реальная, полис равноценен бумажной версии. Однако электронный полис не убережет от мошенников, которые подделывают даже сайты, предлагая водителям приобрести ОСАГО.

Покупайте полисы на официальных сайтах страховых компаний. Обратите внимание, что серия полисов е-ОСАГО начинается с XXX.

Заключение

Если вы столкнулись с мошенниками, обратитесь в полицию. Пишите заявление и требуйте завести уголовное дело, приложив доказательства того, что ваш полис ОСАГО – поддельный.

Надежные страховые компании дорожат своей репутацией. Как правило, вопросы с поддельными бланками ОСАГО решаются на уровне службы безопасности страховой компании. Обращайтесь к проверенным страховщикам, оформляйте договор в официальных офисах продаж страховых компаний, онлайн на сайтах страховщиков, обращайте внимание на наличие агентского договора у страхового представителя и проверяйте его подлинность, позвонив в компанию. Будьте спокойны за то, что ваш полис ОСАГО – действительный.

Проверить полис ОСАГО на подлинность по базе РСА

В Российском Союзе Автостраховщиков (РСА) с 2014 года создана единая база в автоматизированной информационной системе (АИС), где регистрируются все договора по страхованию автомобилей.

Наличие полиса ОСАГО обязательно при передвижении на автомобильном транспорте, это такой же важный документ, как и права на вождение.

Вся система страхования автовладельцев России направлена на то, чтобы при возникновении страхового случая, повлекшего за собой, в соответствии с договором обязательного страхования, обязанность страховщика осуществить страховую выплату.

Если ваша машина застрахована, значит в случае с ДТП, за вас покрытие ущерба за причиненные убытки будет осуществлять страховая компания.

Это является важной составляющей экономии ваших средств, в случае аварии с вашим участием. Лучше платить понемногу и каждый год страховщику, чем выкладывать значительную сумму из своего бюджета не предсказуемо. Ведь даже если вы соблюдаете правила дорожного движения, все может случиться на дороге.

Для сведения, существует понятие максимальной суммы возмещения по ОСАГО и она составляет 400 000 рублей.

В последнее время имеется возможность купить страховку не только в офисе компании, распечатанную на официальном бланке, но и удаленно в онлайн — режиме. Если вы приобрели именно таким способом (через интернет), советуем сразу распечатать бумажный вариант, чтобы его можно было бы предъявить сотрудникам ГИБДД при необходимости, так как у них до сих пор не всегда имеется доступ к базе для проверки полисов и система автоматического распознавания застрахованного автотранспорта пока не работает. Хотите без проблем (штрафов) передвигаться на автомобиле по территории России? Советуем прислушаться к этому совету.

Иногда возникает необходимость проверки подлинности полученного полиса ОСАГО, а что надо сделать, чтобы получить достоверную информацию, расскажем ниже.

Способы проверки на подлинность полиса ОСАГО в базе РСА

Главное не только стать владельцем полиса ОСАГО, но быть уверенным в том, что он оформлен по всем правилам.

Все владельцы автомобилей, заходя на сайт РСА, могут убедиться в том, как правильно была переданы сведения в реестр застрахованных автомобилей. Для этого можно, например, по номеру полиса узнать каково состояние статуса выданного бланка или определить государственный номер авто. Или наоборот — по госномеру автомобиля, VIN-номеру кузова — найти номер выданного полиса и все необходимые сведения о водителе.

Для спокойствия необходимо иметь все данные о компании — страховщике и знать как провести контроль самого бланка Полиса, чтобы стать гарантировано уверенным, в том, что у вас на руках действительный документ, а не подделка. Для этого предоставляем подробную информацию, как проверить страховую компанию и документ ОСАГО на подлинность.

Единый реестр страховых полисов РСА — что это?

Любая деятельность, связанная с денежными вопросами, всегда притягивала к себе мошенников и авантюристов, которые непременно хотят наживаться за счет других людей.

Чтобы застраховаться от подобного обмана в стране существует и отлично работает сайт реестра РСА, на котором в любой удобный для всех автовладельцев момент можно проверить:

• полис, оформленный на вашу машину;
• данные о водительском стаже;
• информацию о зафиксированных авариях с вашим участием;
• ранее оформленные страховки.

Это не полный список данных, которые можно увидеть в едином реестре страховых полисов РСА.

Узнать какой автомобиль застрахован по серии и номеру страхового полиса

Чтобы посмотреть, на какое транспортное средство записан страховой полис, просто зайдите на сайта РСА, занесите в надлежащие поля серию полиса, номер и нужную дату запроса.

После проверки выдаются данные о застрахованном автомобиле:

1. госзнак регистрации;
2. ВИН код;
3. статус договора страхования на дату запроса;
4. название организации, осуществившей подписание договора.

Вам останется все внимательно сверить и убедиться в правильно оформленном документе.

Все страховщики, имеющие Лицензии на оказание этих услуг, занесены в таблицу субъектов и обязаны не позже следующего рабочего дня, с даты подписания договора, внести в базу АИС необходимую информацию по обязательному страхованию автогражданской ответственности (ОСАГО). Все застрахованные машины на территории РФ с действующими страховыми полисами обязаны присутствовать в реестре РСА.

Проверка полиса ОСАГО по номеру в базе РСА

Проверить страховой документ по номеру лучше всего на официальном сайте. Процедура займет небольшой срок, для этого надо подготовить бланк страховки,войти на необходимую страницу сайта РСА и воспользоваться поисковиком, подставляя запрашиваемые данные.

Причем порядок одинаков: для выданного в офисе страховой фирмы и полученного по интернету, серия выданных удаленным образом у всех документов одинакова (ХХХ).

После получения ответа с проверкой нормальным статусом считается — «находится у страховщика». Но не забывайте, еще следует провести сверку на какую машину зарегистрирован данный полис, чтобы на 100% удостовериться, что вам выдан не дубликат или подделка.

Проверка подлинности полиса по данным автомобиля: госномеру, VIN или номеру кузова

Подлинность полиса легко проверяется по госномеру автомобиля, VIN-номеру, номеру шасси или кузова, хотя последний уже и не считается серьезной проверкой, потому что их можно заменить.

Как в предыдущих случаях, для проверки полиса необходимо пройти на страницу сайта РСА и в обратном порядке — т.е. на основании данных авто получаем сведения о вашем полисе страхования. Можно ввести на выбор один из запрашиваемых параметров, но по VIN коду выдается наиболее полная информация. По государственному номеру не всегда находятся данные, но это уже зависит от вашей страховой компании (некоторые не вносят такие данные в реестр).

Итогом проверки появляется сообщение, содержащие сведения о:

• серии и номере страхового документа;
• период действия полиса.

Во вторую очередь можно здесь же проверить и вписанных в этот документ водителей, для этого надо в определенные строки вставить серию и номер удостоверения на право управления транспортом и, если на самом деле человек внесен в страховку, получите ответ от системы: «Водитель с указанным удостоверением допущен к управлению в рамках договора ОСАГО, выделенных в таблице».

Проверка полиса оформленного онлайн (Е-ОСАГО)

На основании Указа Банка России от 14 ноября 2016 года за No 4191-У сайты всех страховых компаний и профессиональных объединений страховщиков обязаны обеспечить бесперебойную и непрерывную деятельность по заключению договоров обязательного страхования в электронном виде. Поэтому владельцы автомобилей спокойно могут не выходя из дома застраховать или продлить страховку на следующий год. Порядок оформления документа в онлайн — сервисе подробно описан во многих источниках — мы не будем здесь касаться этой темы, нас интересует только проверка подлинности оформленного удаленно через интернет.

По всем страховым компаниям России проверка полиса одинакова. Как правило, после оформления Е-ОСАГО в интернете данные страховки сразу попадают в АИС РСА, только если система очень загружена, тогда этот процесс может занимать один или максимум два дня. В этом случае, переждав, сделайте еще один запрос.

Когда вы уже точно знаете, что передача данных в базу произошла, зайдите на сайт РСА, в отведенном поле указываете серию (ХХХ — всегда для полисов оформленных онлайн), номер полиса (вводятся только цифры). Через некоторое время выдается строка со статусом документа.

Увидите статус полиса «находится у страхователя», можете быть уверенными, что ваша страховка действительная.

Но при появлении следующих сообщений, которые считаются не действующими статусами, надо немедленно уточнять в фирме страховщика:

• утерян;
• недействителен;
• распечатан производителем (это говорит о том, что его не передали страховщику).

Еще есть вероятность, что вы увидите такой — «находится у страховщика», означает то, что данные не успели еще обновиться в базе данных РСА, посетите сайт чуть позже и удостоверьтесь в смене.

Визуальная проверка полиса

Ежегодно перед получением Страхового полиса непосредственно в офисе компании, проверяйте саму организацию на присутствие ее в черном списке страховщиков и имеется ли у нее действующая лицензия. Например, вы давно и плодотворно сотрудничаете с одной и той же компанией и привыкли доверять ей страхование вашего автомобиля, но не следите за новостями страховщиков. А эта организация стала убыточной и обанкротилась, но по инерции продолжает выдавать бланки полисов, которые заведомо не будут действительными. Вы ведь должны свои деньги вкладывать в проверенные учреждения. Возьмите себе это за правило и, только после того как убедились в благонадежности, можете смело продлевать договор страхования вашего автомобиля.

Чтобы не попасться нечестному менеджеру компании, который может вам подсунуть поддельный полис, поясним как самостоятельно проверить бланк.

Начнем с визуальной проверки, что надо знать и на что надо обращать внимание, когда вы получаете страховой полис в офисе компании.

1. Это всегда документ строгой отчетности, на просвет можно рассмотреть буквы РСА, они расположены по всему полю бланка;
2. Наличие металлической встроенной полосы на задней стороне бланка и выпуклые цифры номера;
3. Размер бланка нестандартный и немного длиннее (5-10 мм) обычного формата бумаги А4;
4. Наличие красных ворсинок по всему листу.

Не забывайте, что данные вашей страховки должны появиться в реестре РСА, поэтому не поленитесь и дня через два зайдите на официальный сайт, проверьте на нем наличие в базе данных страховщиков вашего полиса .

При этом надо сверить все сведения, вписанные в ваш документ, чтобы избежать неприятностей на дороге.

Ознакомление с лицензией страховщика

Проверка лицензии страховщика — важнейшая составляющая при подписании договора на страхование авто. Никто не хочет просто кому-то отдать свои деньги и не получить взамен требуемый, качественный, необходимый товар или услугу.

Одно время на рынке страховщиков появилось много недобросовестных компаний, которые выдавали поддельные полисы и не заносили данные в базу РСА, именно поэтому очень важно знать, кому вы доверяете свои деньги. Какова гарантия подлинности выданного документа.

В соответствии с требованиями Федерального закона No 214- ФЗ, создан список страховщиков, которые честно исполняют предписания этого документа. Этот каталог организаций все время корректируется и, поэтому можно оперативно следить за выбранной страховой компанией своевременно приняв меры.

Это надо делать регулярно и только на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, где вашему вниманию представлена Таблица субъектов страхового дела, именно здесь проверяются страховые компании с действующими лицензиями. Кроме этого, также можно посмотреть различные финансовые показатели, коэффициент устойчивости фирмы, данные статистики за прошедший год.

Образец жалобы в Центробанк

Информация на сайте ЦБ РФ обновляется только после того, как организация вносится в черный список на отзыв лицензии, поэтому для более свежих сведений о страховщике советуем проверить эти списки, если вашей компании там не обнаружилось, можете смело совершать покупку полиса.

Что делать, если проверка не дала результатов

Разберем возможные примеры, почему полис не ищется в реестре РСА.

Ситуация 1

Полис полученный через интернет должен сразу загрузиться в реестр страховщиков, но из-за технических сбоев возможна задержка выгрузки. Надо сделать попытку проверки через некоторое время, если вы до этого проверили страховую компанию и уверены в ее благонадежности, тогда данные обязательно появятся в РСА через некоторое время.

Ситуация 2

Страховой полис, полученный после посещения компании, не находится в реестре РСА, тогда надо звонить, а лучше еще раз посетить офис и уточнить информацию, заполненную в документе. Возможно менеджеры фирмы допустили опечатки, когда заносили данные в реестр полисов. Такое случается, если сотрудники не добросовестно выполняют свои функции. После внесенных уточнений, через день — максимум два ваши данные должны появиться в базе РСА.

Проверяя полис ОСАГО, вы узнаете, что у страховой отсутствует лицензия для осуществления этой деятельности, тогда нужно срочно обращаться в суд и при этом сразу оформлять другой документ в уже проверенной компании.

Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА

Очень неприятный момент при оформлении страховки, это когда вы получили на руки поддельный документ, тогда надо немедленно обратиться в ближайшее отделение внутренних дел и написать Заявление о мошенничестве в отношении вас и тоже оформить новый в официальной, проверенной компании.

Скачать образец вы можете прямо сейчас, перейдя по ссылке и сохранить изображении себе на рабочий стол.

Как не стать жертвой мошенников

Дубликаты, подделки, похищенные бланки ОСАГО появляются с постоянной периодичностью. Сейчас стали чаще встречаться на этом рынке аферы, одинаково разработанные схемы обмана, расскажем о некоторых из них.

Как правило, мошенники навязчиво дозваниваются по контактному телефону, у них имеется полная информация о вашей страховке. Представившись агентами страховой компании, предлагают продлить полис, который должен в скором времени закончиться или уже с истекшим сроком действия.

Обратите внимание — они не предлагают низкие цены на страховку, а оговаривают действительную стоимость в соответствии с вашим значением КБМ.

Выезжают на дом и привозят с собой уже готовый бланк технического осмотра и полностью подготовленную страховку. Проверив при вас номер полиса, показывают информацию, что такая серия и номер находятся в базе данных, к сожалению, там не видно на кого этот документ оформлен.

Иногда аферисты делают качественные копии полисов, или пользуются оригиналами, которые получили от недобросовестных менеджеров страховых организаций.

Для полной уверенности, что Полис оригинальный и оформлен именно на вашу машину, нужно помимо серии и номера бланка удостовериться — какой к нему привязан, так как мошенники могут выдать один документ для разных автомобилей.

В любом случае лучше всего дозвониться до офиса филиала и самому уточнить необходимую информацию. Желательно это делать до передачи денег мошенникам. Ведь если вы приобрели не оригинальный полис ОСАГО, выплачивать возмещение пострадавшей стороне придется вам.

Проверка полиса ОСАГО

Современный электронный полис ОСАГО удобен еще и тем, что его подлинность достаточно легко проверить. Получить нужную информацию можно несколькими способами, что значительно облегчает жизнь и автовладельцам и страховым брокерам.

Подлинность полиса определяется визуальным способом, с помощью автоматизированной базы данных, в которую заносятся утраченные или похищенные пользования, а также через проверку полномочий, которыми наделяются субъекты заключения договоров страхования.

Если у вас на руках поддельный полис, о страховых выплатах можно забыть.

При попадании в ДТП придется возмещать ущерб со своего кармана. В категорию поддельных документов относятся похищенные подлинные бланки, документы, утраченные страховой компанией или же полностью фальшивые документы.

Проверка полиса ОСАГО по базе РСА

Проверка подлинности ОСАГО доступна каждому страховому агентству. В соответствии с последними данными в базе РСА уже зарегистрированы более 100 млн., договоров, которые подписаны на протяжении последних двух лет. Если страхователю удалось скрыть сведения о страховых случаях, которые имели место, стоимость новой страховки возрастет в 1,5 раза. Более того, такой автолюбитель попадет в специальный список нарушителей, который доступен для просмотра каждому оператору рынка страховых услуг.

Проверка полиса ОСАГО по номеру

Все что нужно для осуществления этой сравнительно нехитрой проверки – знать или переписать номер своего полиса. Каждый такой номер уникален, закрепляется за конкретным договором и заносится в специальный реестр, поэтому случаи совпадения исключены как таковые.

С помощью номера легко определить:

1. Документы с просроченным статусом, украденные или утраченные полисы.
2. Подлинность ОСАГО.
3. Принадлежность полиса к конкретной компании. Если данные не совпали, полис признают бесполезным.

Проверка страхового полиса ОСАГО онлайн

Проверка полиса в режиме онлайн особенно актуальна, если документ оформляется не в офисе оператора рынка страховых услуг, а у агента, который предлагает приобрести документ на улице. Особую бдительность рекомендуется проявлять, если агент не предъявил доверенность, дающую право на оказание соответствующих услуг. Предложение скидки больше, чем предусмотрено федеральным законодательством, должно вызывать настороженность. Бонус за безаварийность – 5% каждые 12 месяцев, все, что продается дешевле, подлежит немедленной проверке на подлинность. Случаев отказа в страховых выплатах собственникам поддельных полисов зафиксировано уже очень много.

Проверка подлинности полиса ОСАГО

Подлинность полисов легко проверить по следующему адресу: http://polis.autoins.ru/. Узнать необходимую информацию может любой желающий. В открытом доступе предоставляются сведения о принадлежности бланка той или иной компании, а также о том, когда документ был отгружен со стороны РСА. Благодаря новым возможностям легко проверить подлинность полиса непосредственно перед покупкой у агента или идентифицировать предъявляемый бланк на месте оформления ДТП.

Проверка КБМ ОСАГО

КБМ любого водителя проверяется достаточно легко. Услугой активно пользуются страховые агенты, чтобы правильно рассчитать скидку, а также автолюбители, которые забыли, запутались или еще не знают размер своего КБМ. На большинстве ресурсов СК соответствующая услуга предоставляется на бесплатной основе. Для получения нужной информации потребуется дата рождения водителя, его ФИО, а также номер и серия водительского удостоверения. После загрузки необходимых данных на отображение нужной информации уходит не более 20 секунд. При необходимости вполне реально проверить КБМ у нескольких водителей, чтобы приложить их к соответствующим полисам ОСАГО.

Проверка КБМ водителей по базе для ОСАГО

Проверка КБМ лишает водителей возможности приостановить повышение стоимости услуг после совершения аварии, даже если удалось сменить страховую компанию в оперативном порядке. Раньше этот прием брали на вооружение многочисленные недобросовестные владельцы транспортных средств, поскольку их история не была доступна в рамках единой базы данных.

Теперь нужная информация попадает в руки любого страховщика за считанные секунды. Даже если клиент предоставил неверную информацию, этот факт обязательно раскроется в ближайшем будущем.

Как проверить номер страхового полиса ОСАГО по официальной базе данных РСА?

Подлинность страховки ОСАГО – это важная информация, которая нужна потерпевшему при ДТП для обращения за страховым возмещением, хотя на первый взгляд необходимость этих данных не очевидна. Из инструкции ниже вы узнаете, зачем это надо знать, а, главное, как проверить действительность полиса ОСАГО по базе данных РСА по номеру договора онлайн, госномеру или вин-номеру автомобиля, а ещё в ситуации, если речь идёт об электронном страховании и вписан ли водитель в такой договор. Данные актуальны на 2022 год.

Зачем проверять полис по базе?

Для возможности получения возмещения. Проверка факта, действителен ли договор ОСАГО, который предъявлен водителем, поможет понять, к кому обращаться за возмещением:

• если полис ОСАГО в результате проверки по данным РСА на официальном сайте оказался подлинным, то обращаться за выплатой или ремонтом следует в страховую компанию,
• если договор страхования недействителен или просрочен, то автогражданская ответственность владельца виновника автомобиля не застрахована, и это значит, что причинённый вред он должен сам из своего кармана (за исключением одного исключения – об этом ниже).

Но самая важная ситуация, когда вам потребуется знать подлинность полиса – это возможность оформления европротокола. Для возможности упрощённого оформления ДТП важным условием должно быть наличие действительных страховок у обоих участников аварии. Иначе о возмещении можно забыть!

Но и здесь могут потребоваться различные данные. Дело в том, что не все водителя вот так просто согласятся показать вам свой полис для проверки. И в этом случае действительность страховки можно узнать по VIN или даже госномеру автомобиля на официальном сайте РСА по базе данных в режиме онлайн.

Что узнаем в результате проверки?

Как итог проверки вы узнаете такие данные:

1. статус полиса – заключён ли истинный договор страхования на эту машину или нет,
2. название страховой компании, которая продала страховку,
3. дату заключения договора,
4. дату начала и окончания действия полиса.

Как можно проверить ОСАГО на подлинность?

Проверку нужно проводить исключительно на официальном сайте Российского союза автостраховщиков (РСА). Это единственное ведомство, которое уполномочено контролировать деятельность страховых компаний в контексте сбора единой базы проданных полисов и действующих договоров.

Сайт РСА – единственное, на что можно ссылаться в судебной практике. Если быть точнее, то только при ссылке на этот источник проверки подлинности ОСАГО судья примет во внимание доказательства действительности договора страхования. Более того, сами секретари судей при спорах по ОСАГО проверяют действительность страховок именно описанным ниже способом.

Узнать, действующий ли полис, можно прямо на месте ДТП в онлайн-режиме, выйдя в интернет со своего смартфона.

Увы, но у официального сайта РСА нет адаптированной для мобильных устройств версии, а также мобильной версии официального сайта. Поэтому придётся разбираться с мелким шрифтом.

По номеру полиса

Итак, если водителем-виновником ДТП предъявлен полис ОСАГО для просмотра, тогда всё это делается проще всего! Как это сделать?

2. Выберите серию полиса из выпадающего списка. Его вы можете найти на бланке страховки в самом верху под заголовком “Страховой полис”, и состоит он из 3 одинаковых заглавных букв.

3. Далее после серии прописан номер страховки. Именно его нужно ввести в следующее поле на официальном сайте РСА “Номер бланка полиса ОСАГО”.

4. На последнем этапе жмём галочку “Я не робот”, и кликаем “Поиск”.

5. В результате проверки по базе данных РСА вам выдаст соответствующую информацию о том, подлинный полис ОСАГО или нет либо предупреждение о том, что сведения с указанными реквизитами не найдена:

Что означают эти данные и как их понимать?

• Дата, на которую предоставляется информация – это, собственно, необходимая вам дата. Например, если вы проверяете полис ОСАГО на подлинность 09 Февраля 2022 года, но ДТП произошло месяц назад, то и запросить проверку по базе необходимо именно на дату ДТП.
• Статус – здесь может быть 2 варианта:
  • находится у страхователя – значит, полис приобретён страхователем, и он действителен,
  • находится у страховщика – это значит, что бланк ещё не продан, и у водителя, возможно, поддельный (липовый) ОСАГО. Но здесь, если страховка у виновника свежая (несколько дней), то возможен вариант, что страховщик просто ещё не внёс информацию о проданном бланке в базу данных РСА.

  Но может выдать и такого рода информацию:

  

  Это может означать одно из 2 вариантов:

  • полис был просрочен на запрашиваемую дату (дата окончания договора ранее даты, на которую запрашиваются данные), и он недействителен – выплату от страховой вы не получите,
  • вы неверно ввели реквизиты страховки.

  Таким образом, если статус полиса “Находится у страхователя”, а дата начала и окончания находится соответственно раньше и позже сегодняшней, то волноваться не о чем – вы можете обращаться за возмещением ущерба в свою или виновника страховую. Также можно оформлять европротокол. Но есть важная тонкость – существует небольшая вероятность, что полис оформлен на другой авто. Поэтому нужно проверить его ещё и по данным транспортного средства.

  По госномеру или VIN-коду

  Такой способ тоже есть. И производится проверка полиса на подлинность также по официальной базе РСА на их сайте и бесплатно, но на другой странице. И вот инструкция!

  1. Перейдите в раздел проверки наличия полиса у авто на официальном портале РСА.

  

  2. Заполните любое одно или несколько полей:

  • VIN автомобиля,
  • государственный номер (регзнак),
  • номер кузова,
  • номер шасси.

  Госномер нужно вводить в формате “буква|число номера|2 буквы|цифры региона”. Надпись RUS вводить не нужно.

  

  3. Далее идут стандартные шаги. Нужно указать, на какую дату вы запрашиваете данные (дата ДТП), пройти проверку на роботов и нажать кнопку “Поиск”.

  4. В результате проверки вам выдаст, аналогично проверке ОСАГО по номеру страхового полиса, либо то, что сведения не найдены, либо таблицу с наличием данного бланка страховки у страховщика или у организации.

  

  В этом случае в банке данных РСА нет информации о данном автомобиле. Но такое отсутствие вовсе не означает, что страховки у проверяемой машины нет. Это может значить, что на момент оформления договора ОСАГО автомобиль был без номеров (и даже если страхователь затем внёс данные госномера, страховщик забыл внести изменения в базу данных), если проверка осуществлялась по номеру.

  Кроме того, и при проверке по VIN могла быть ошибка при внесении данных в базу страховщиком при оформлении договора.

  В обоих вышеперечисленных случаях это не должно повлечь отказа в выплате и европротокол оформлять можно.

  В иных случаях вам выдаст найденную при проверке информацию о наличии бланка договора, вот такую:

  

  Здесь всё аналогично методу проверки по номеру полиса, но отсутствуют данные о дате начала и окончания действия ОСАГО. Их вы можете узнать, соответственно, по предыдущей инструкции.

  Если ОСАГО электронный

  Не имеет значения для проверки, е-ОСАГО проверяемый полис или обычный бумажный. В обоих случаях вам выдаст информацию о его подлинности.

  Просто в случае проверки по номеру такой страховки вам нужно будет выбрать из выпадающего меню серию “XXX” – это все идентификаторы электронных полисов ОСАГО.

  Как нельзя проверить полис на действительность?

  Вышеприведённые манипуляции – 2 возможных способа проверки ОСАГО на подлинность. То есть вы можете это сделать только по номеру или вин автомобиля, а также по серии и номеру самого полиса.

  На 2022 год в официальном источнике – базе РСА нельзя проверить страховку:

  • по водителю,
  • по собственнику машины,
  • по идентификатору произведённой выплаты или направления на ремонт,
  • по ФИО виновника ДТП.

  Проверить подлинность ОСАГО

  

  Полис ОСАГО можно купить в офисе страховой компании, в автосалоне или оформить онлайн. Но продавец может оказаться мошенником, а с недействительным полисом могут быть проблемы. Рассказываем, как проверить подлинность полиса ОСАГО и что делать, если он оказался фальшивым.

  Я купил полис. Как проверить, что он настоящий?

  Если вы купили бумажный полис, нужно посмотреть на его бланк. Он должен быть розового цвета и иметь знаки защиты как у купюр:

  Водяные знаки. Если посмотреть на полис на просвет, по центру будет виден автомобиль, а по бокам — вертикально повернутый логотип Российского союза автостраховщиков (РСА).

  Металлизированная нить. Почти как у российских купюр: у левого края полиса пунктиром вшита нить с надписью «ОСАГО», а с обратной стороны — «полис».

  QR-код. В правом верхнем углу есть квадрат с кодом. Его можно проверить в приложении «ДТП Европротокол» от РСА с помощью камеры смартфона.

  Мошенники умеют подделывать знаки защиты, поэтому РСА периодически их меняет. Так до 2016 года полис был не розовым а зеленым, а QR-коды появились только в 2018 году.

  Также в бланке под надписью «Страховой полис» есть его серия и номер. Сейчас страховые выпускают бумажные полисы с сериями «ННН», «РРР», «ААВ» и «ААС». До 1 апреля 2022 года также выпускались серии «ККК» и «МММ». С 1 июля 2022 года останутся только серии «ААВ» и «ААС». У всех электронных полисов — серия XXX.

  Если вы купили полис со старой или произвольной серией, полис поддельный.

  Как распознать мошенников?

  Часто мошенники продают поддельные полисы с рук рядом с отделениями ГИБДД, автосалонами или через интернет. Также мошенники могут зарабатывать на настоящих полисах с неверными данными или продавать копии реальных полисов. Чтобы не потерять деньги при покупке, надо следовать 4 правилам:

  Проверьте лицензию страховой. Мошенники могут продавать полисы от имени страховой без лицензии. Проверить лицензию можно по названию компании на сайте ЦБ.

  Проверьте агента или брокера. Если продавец выдает себя за представителя страховой компании, проверьте его имя на горячей линии компании.

  Проверьте данные в полисе. Мошенники могут выдавать настоящие полисы, но вносить в них неправильные данные для снижения цены. Проверьте срок действия, тип ТС и данные водителей. Неверные данные делают полис недействительным.

  Проверьте цену. Слишком низкая цена — признак обмана. Лучше проверять реальные цены у разных страховых.

  Проверить подлинность ОСАГО

  Что будет, если полис поддельный?

  Если полис оказался фальшивым, то по закону у вас нет действующего полиса ОСАГО. Ездить без действующего полиса нельзя, могут быть проблемы:

  Нельзя зарегистрировать автомобиль. Мошенники могут продавать полисы от имени страховой без лицензии. Проверить лицензию можно по названию компании на сайте ЦБ.

  Можно получить штраф. Инспекторы на дорогах также проверяют полисы по базе. Если ваш окажется фальшивым, грозит штраф за отсутствие действующего полиса — 800 ₽. Штраф может выписать каждый инспектор, пока вы не купите действующий полис.

  Придется возмещать ущерб в ДТП самому. Страховые компании покрывают ущерб в ДТП только по настоящим полисам. Если вы окажетесь виновником ДТП с фальшивым полисом, придется договариваться о возмещении ущерба наличными или решать спор через суд.

  В 2022 году ГИБДД и РСА планируют запустить систему, которая будет штрафовать за отсутствие ОСАГО с помощью камер на дорогах. Точная дата ввода системы пока неизвестна, в Москве она уже работает в тестовом режиме без реальных штрафов. Каждому владельцу автомобиля без ОСАГО будет приходить штраф 800 руб. Его выпишут за каждое попадание на камеру, но не чаще 1 раза в сутки.

  Мой полис поддельный. Что делать?

  Деньги за фальшивый полис можно попытаться вернуть. Напишите заявление в полицию: расскажите, где вы покупали полис и кому отправляли деньги. Если мошенников найдут, им грозит уголовное наказание, а деньги за покупку можно вернуть через суд.

  Если вы стали виновником в ДТП с фальшивым полисом, придется возмещать ущерб самому. Можно договориться о выплатах на месте или решить спор через суд. Если вы потерпевший с фальшивым полисом, ущерб возместит страховая виновника или он сам. Если действующих полисов нет ни у кого из участников аварии, вред здоровью пострадавшим возместит РСА. В любом случае нужно купить новый настоящий полис. Например, электронный — по закону он ничем не отличается от бумажного, его также можно проверить в базе РСА.